Servicios de Indexa Capital

En todos nuestros servicios

Con Indexa, vas a obtener todas las ventajas necesarias para poder cumplir tus objetivos financieros.

Lo que ofrecemos:

  • El cliente es lo primero: ponemos tu interés por encima de todo
  • Gestión indexada: porque la gestión activa de media no aporta valor pero sí implica costes altos quemerman tu rentabilidad
  • Gestión automatizada: para reducir los errores y poder ofrecerte costes más bajos y con ello una mayorrentabilidad
  • Diversificación global porque de esta manera se consigue una mejor relación rentabilidad / riesgo
  • Reajustes automáticos: para mantener tu inversión siempre cercana a tu cartera modelo
  • Los costes más bajos del mercado, por que menos costes es más rentabilidad
  • Seguridad: tus inversiones estarán en manos de custodios de primer nivel (Inversis o Cecabank)

Ventura R MendoPablo CarcelénVentura MendoRoberto BermejoUnai Ansejo BarraLaura Villalba DelgadoDavid Cerezal LandaBrais Lage SainzFrançois DerbaixElisa Lana FragaJuan Aguado PeñaRamón Blanco DueloBeatriz GarridoDiego Maquedano Pedrero

Equipo Indexa (junio 2019)

Para todos los patrimonios

Desde 10€, te ofrecemos un servicio a tu medida, con menos costes y con ello más rentabilidad.


Carteras de planes de pensiones indexados a partir de 50€

Bien si estás empezando a invertir o si quieres ponernos a prueba con un importe inferior a 1.000€, puedes contratar una cartera con los planes de pensiones indexados más baratos del mercado español, a partir de 50€ de inversión. A cambio de destinar ahorro para la jubilación, podrás reducir tus impuestos. Tu cartera estará formada por un plan de acciones globales y un plan de bonos globales con pesos diversificados geográficamente con literalmente miles de inversiones en acciones y bonos a nivel mundial.

  • Nuestros planes de pensiones están invertidos en ETF’s indexados de las principales gestoras mundiales como Vanguard, Blackrock iShares, State Street SPDR, Invesco Powershares, Lyxor, Dbx y Nomura (más información en nuestro modelo de gestión de carteras de pensiones).
  • Los planes están asesorados por Indexa, gestionados por Caser y depositados en Cecabank.
  • Rentabilidad histórica disponible en nuestra página de estadísticas.

Personalizaremos tu cartera en función de tu perfil inversor y adaptaremos esta cartera en cuanto cambie tus ituación personal y a medida que pasen los años. Y si tu cartera se desvía de la cartera modelo la reajustaremos automáticamente. Si quieres ir aumentando progresivamente tu inversión, podrás domiciliar cargos periódicos mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente al ritmo que quieras.

0,72% coste anual total:

  • 0,40% de comisión de gestión (Caser e Indexa Capital)
  • 0,07% de comisión de depositaria (Cecabank)
  • 0,13% de coste medio de los ETF’s en los que invierten los planes
  • 0,12% de otros costes estimados (auditoria, tasas, corretaje, ... cuyo porcentaje irá bajando conforme crezca el volumen de los planes)

-> Prueba nuestro test de perfil inversor


Carteras de fondos a partir de 1.000€

A partir de 1.000€ de inversión, ofrecemos carteras de fondos de inversión indexados con diversificación global y costes radicalmente bajos. Trabajamos con 30 carteras modelo para ofrecer a cada cliente una cartera acorde a su perfil inversor y al importe de su inversión: 10 perfiles inversor por 3 tamaños de carteras (menos de 10 mil euros, de 10 a 100 mil euros y más de 100 mil euros).

Todas nuestras carteras de fondos indexados disfrutan de las siguientes ventajas:

  • Acceso a las clases institucionales de todos los fondos de nuestras carteras, principalmente fondos de Vanguard, que normalmente están sólo accesibles para clientes que invierten más de 5 millones de euros por fondo
  • Costes radicalmente bajos, entre 0,37% y 0,82% de coste total anual según la cartera (más detalles abajo)
  • A cada cliente le abrimos una cuenta de valores y una de efectivo a su nombre en Inversis Banco, filial de Banca March. El coste de la custodia es de 0,18% IVA incluido para carteras de menos de 1 millón de euros y 0,07% a partir de 1 millón de euros.

-> Prueba nuestro test de perfil inversor


Fondo de fondos indexados a partir de 10€

Si quieres invertir en fondos indexados, nuestra recomendación es que nos contrates la gestión de una cartera de fondos indexados (ver más arriba) para que podamos ajustar el perfil de tu cartera a tu situación personal en todo momento.

Aún así, algunos clientes prefieran optar por invertir en un fondo de fondos en lugar de en una cartera de fondos, como por ejemplo:

  • Empresas o personas jurídicas que prefieren invertir en un fondo de fondos en lugar de en una cartera de fondos
  • Clientes de plataformas de fondos que prefieren contratar nuestra gestión vía un fondo en lugar de delegarnos la gestión de una cartera
  • Clientes de Indexa que desean tener parte de sus inversiones en fondos en otro banco custodio que nuestras carteras de fondos (Renta 4 en lugar de Inversis Banco)

Para ellos, ofrecemos el fondo de inversión "Indexa RV Mixta Internacional 75 FI" (código ISIN nº ES0148181003), gestionado por Renta 4 Gestora, depositado en Renta 4 Banco, y subgestionado por Indexa Capital. Se trata probablemente del fondo de renta variable mixta internacional con los costes más bajos del mercado: 0,84% coste anual total:

  • 0,37% de comisión de gestión (Renta 4 Gestora SGIIC e Indexa Capital)
  • 0,10% de comisión de depositaria (Renta 4 Banco)
  • 0,12% de coste medio de los ETFs en los que invierte el fondo
  • 0,25% de otros costes estimados el 1er año (auditoria, tasas CNMV, corretaje, … cuyo porcentaje irá bajando conforme crezca el volumen del fondo)

De momento el fondo está disponible para su contratación en Renta 4.

Inversores a partir de mil €

Como inversor desde 1.000€, además de un cartera de pensiones, podrás acceder a una cartera de dos fondos de inversión de acciones de empresas de países desarrollados y bonos de empresas y gobiernos del mundo, normalmente solo accesibles a clientes con un patrimonio superior a los 5 millones de euros (son clases institucionales de fondos Vanguard). De esta manera tendrás una cartera globalmente diversificada con un coste radicalmente bajo y podrás recuperar tu dinero en el momento que lo necesites.

El coste total será entre 0,37% y 0,82% :

Inversores a partir de 10 mil €

Además de la cartera de planes de pensiones, como inversor de 10.000€ hasta 100.000€ disfrutarás de una cartera de fondos con 4 a 6 fondos aún más diversificada. Más diversificada geográficamente con exposición a renta variable emergente para los perfiles más agresivos y más diversificada por clase de activo incluyendo bonos ligados a la inflación.

Por supuesto, también incluimos los reajustes automáticos y los cambios de cartera en caso de que se modifique tu situación personal y todo ello a un coste radicalmente bajo. Y estaremos a tu disposición en el momento que lo necesites.

Inversores a partir de 100 mil €

Como inversor que ha depositado una gran confianza en Indexa, además de la cartera de pensiones, tendrás acceso a una cartera de fondos aún más diversificada, incluyendo nuevas clases de activo diferenciadas como Japón y Renta Fija Emergente y todo ello a un coste aún menor. El coste de nuestra gestión será de 0,40% en vez de 0,45% reduciendo el coste total a 0,77%, o menos si invitas a amigos o familiares.

Asimismo, podrás disfrutar sin ningún coste adicional de una segunda opinión sobre tu cartera fuera de Indexa. Así tendrás segunda opinión sobre la diversificación y expectativas de la cartera y sobre los costes que estás soportando aprovechando la total transparencia con la que Indexa opera. Puedes solicitarla contactándonos por email a info@indexacapital.com.

Inversores a partir de 500 mil €

El tamaño de tu cartera de fondos nos permite reducir aún más nuestra comisión de gestión que baja a 0,30%, con un coste total de 0,67%. Además de los servicios anteriores, a partir de 500 mil euros de inversión ofrecemos a nuestros clientes un servicio de seguimiento personalizado de la cartera, con dos llamadas al año con un gestor, la posibilidad de organizar una reunión presencial al año, y la posibilidad de personalizar la cartera modelo de cada cliente.

Inversores a partir de 1 millón €

Además de los servicios de cartera personalizada y de segunda opinión sobre tu cartera fuera de Indexa, te ayudaremos a tener una visión global de todo tu patrimonio dentro y fuera de Indexa. Como cliente de banca privada, tendrás a tu disposición una serie de recursos incluyendo un grupo de profesionales en Indexa que podrán ayudarte a conseguir tus objetivos financieros a través de la gestión de tu patrimonio. Y puedes tener la tranquilidad de que te recomendaremos lo mejor para ti ya que sólo cobramos de ti. Además nuestro principio es coinvertir con nuestros clientes. ¿Sabías que los socios de Indexa tenemos invertidos más de 13 millones de euros en las carteras que recomendamos a nuestros clientes?

Dado el tamaño de tu patrimonio, la comisión de gestión de nuestras carteras de fondos se reduce aun más desde 0,45% hasta 0,25% y la comisión de depositaría que carga Inversis se reduce desde 0,18% hasta 0,07% dejando el coste total en 0,51% incluyendo el coste de los fondos indexados de tu cartera.

Inversores a partir de 5 millones €

Por la importancia de tu inversión, recibirás el soporte y servicios exclusivos que te mereces en la gestión de activos para ti y para tu familia.

Tu patrimonio no se trata solo de dinero, se trata de tu futuro familiar y de tu legado. Mucho depende de la protección de tu patrimonio y estamos aquí para ayudarte. En Indexa, pondremos a tu disposición un equipo de expertos que te atenderán en persona para darte la atención singular que un cliente como tú necesita.

Si lo necesitas, podremos gestionar tu patrimonio custodiado en cualquier otra entidad sin necesidad de crear nuevas cuentas. Como prefieras. También podremos gestionar tu patrimonio a través de una SICAV ya existente o crearemos una específica para ti. También trabajaremos mano a mano con tu family office para complementar su visión con nuestra experiencia en la gestión de activos indexados. En nuestra cartera de gestión de fondos disfrutarás de un coste aún menor de gestión que bajará del 0,45% a 0,15% y custodia de 0,07% dejando el coste total en 0,41% incluyendo el coste de los fondos indexados, un coste insuperable.

En definitiva, te ayudaremos a ti y a tu familia a tomar control de tus finanzas y simplificaremos las complejidades que acompañan a un patrimonio tan significativo.

Asesoramiento y gestión de SICAV

Ofrecemos también la posibilidad de asesorar SICAVs gestionadas por otras gestoras o por Inversis. Más información sobre nuestras rentabilidades históricas y la evolución de nuestro volumen gestionado en nuestra página de estadísticas. Nuestra gestión está liderada por nuestro gestor y co-CEO Unai Ansejo y asesorada por Luis Martin Cabiedes, Manuel Conthe, Luis M. Viceira y Pedro Luis Uriarte que forman nuestro comité asesor.

Planes de pensiones de empleo

Ofrecemos también la posibilidad de gestionar planes de pensiones de empleo, de forma automatizada, indexada y con diversificación global. Más información sobre nuestras rentabilidades históricas y la evolución de nuestro volumen gestionado en nuestra página de estadísticas. Nuestra gestión está liderada por nuestro gestor y co-CEO Unai Ansejo y asesorada por Luis Martin Cabiedes, Manuel Conthe, Luis M. Viceira y Pedro Luis Uriarte que forman nuestro comité asesor.

Marca blanca para entidades financieras

Ofrecemos nuestra tecnología y nuestras APIs a otras entidades financieras que quieran ofrecer un servicio de gestión automatizada a sus clientes. Nos pueden contratar la tecnología y/o la gestión, según sus necesidades.

Para más información contacta con nosotros.

Venta de participaciones en empresas privadas

Un servicio complementario que ofrecemos desde Indexa, es la posibilidad de encontrar comprador para tus participaciones en compañías privadas. Ayudamos a inversores en compañías no cotizadas a encontrar liquidez para sus participaciones. Las compañías que buscamos poseen las siguientes cualidades:

  • Crecimiento significativo en ventas
  • Un inversor profesional con un pacto de socios que proteja los intereses de los socios minoritarios
  • Cash flow positivo o financiación suficiente para llegar al mismo
  • Valoración inferior a 10 veces ventas anuales estimadas para los doce próximos meses
  • Cuentas auditadas

Más información sobre este servicio de ayuda a la venta de participaciones.