13 questions pour définir votre plan optimisé (Quitter et continuer plus tard)

1 sur 13 questions

Quelle rentabilité recherchez-vous pour votre portefeuille d'investissement ?

1-2% annuel. Protection contre l'inflation et stabilité patrimoniale.

3-4% annuel. Équilibre entre stabilité et croissance patrimoniale.

5-6% annuel. Croissance patrimoniale en assumant un niveau de risque plus élevé.

La plus grande rentabilité possible, peu importe le risque.

Peu m'importe la rentabilité, mais je ne veux pas perdre d'argent.

Nous ne pouvons actuellement pas vous proposer un service de gestion de portefeuille en euros vous garantissant aucune perte.

Indexa est un service d'investissement. En tant que tel, il est soumis aux fluctuations du marché. La rentabilité des portefeuilles de nos clients est notre première priorité mais même les profils les plus conservateurs sont susceptibles de subir des pertes à court terme.

Par conséquent, si les seuils de rentabilité ne vous intéressent pas et que vous ne voulez en aucun cas perdre de l'argent, nous vous recommandons de consulter un établissement financier qui pourra vous proposer d'effectuer un dépôt ou d'ouvrir un compte courant.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

2 sur 13 questions

Les marchés peuvent subir d’importantes fluctuations. Imaginez que votre portefeuille d'investissement perde 10% de sa valeur en un mois, que feriez-vous ?

Vendre tout

Vendre un peu

Maintenir

Acheter plus

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

3 sur 13 questions

Si vous pensez au mot « risque », lequel des mots suivants vous vient à l'esprit ?

Perte

Incertitude

Opportunité

Émotion

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

4 sur 13 questions

Dans le passé, avez-vous déjà investi dans des actions ou des fonds d'investissement ?

Oui

Non, mais je connais les risques associés

Non, et je ne connais pas les risques associés

Pour contracter notre service de gestion de portefeuille, il est nécessaire que vous connaissiez les risques associés à l'investissement dans des fonds d'investissement.

Indexa choisit les fonds qui conviennent le mieux à votre situation, veille à ce que la rentabilité de ses clients soit maximale et fait tout son possible pour réduire les risques de perte, mais vous devez connaître les risques associés et notamment, le risque du marché.

Par conséquent et afin de continuer de contracter nos services, veuillez vous informer sur ces risques en lisant nos questions fréquentes ou en visualisant ce tutoriel de la CNMV (Commission nationale du marché des valeurs) et répondre ensuite « Non, bien que j'en connaisse les risques associés ».

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

5 sur 13 questions

Quel âge avez-vous ?

Quel âge avez-vous ?

ans

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

• Pour les mineurs : âge du mineur.

6 sur 13 questions

Quel est le montant de vos placements en actifs liquides (comptes courants, dépôts, fonds d'investissement, actions, etc.) ?

Nous vous recommandons de nous indiquer votre patrimoine liquide total réel afin de pouvoir vous conseiller un profil investisseur adéquat.
Donnée indicative et confidentielle.

Quel est le montant de vos placements en actifs liquides (comptes courants, dépôts, fonds d'investissement, actions, etc.) ?

€

Le montant minimal est de 3.000€. En dessous de ce montant, nos coûts ne nous permettent pas d'offrir notre service de gestion de portefeuille.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

7 sur 13 questions

Quels sont vos revenus annuels après impôt ?

Approximativement, nous vous le demandons pour mieux évaluer votre profil investisseur

Quels sont vos revenus annuels après impôt ?

€

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

8 sur 13 questions

Dans quelle mesure vos revenus actuels et futurs sont-ils stables ?

Très stables (ne se réduiront probablement pas)

Stables

Instables

Très instables

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

9 sur 13 questions

Quel pourcentage de vos revenus est affecté aux dépenses ?

(par exemple : emprunt hypothécaire, études, voiture, nourriture)

Moins de 25 %

Entre 25 % et 50 %

Entre 50 % et 75 %

Plus de 75 %

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

10 sur 13 questions

Pendant combien de temps pensez-vous investir avec Indexa Capital ?

Rappelez-vous qu'Indexa Capital est pensée pour le long terme

Moins d'un an

Entre 1 et 2 ans

Entre 2 et 5 ans

Entre 5 et 10 ans

Plus de 10 ans

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

11 sur 13 questions

Quel montant initial prévoyez-vous d'investir avec Indexa Capital ?

Ce montant est indicatif, il nous permet de vous proposer un portefeuille, et n'implique aucune obligation d'investissement de votre part. Une fois votre compte ouvert, vous pourrez apporter les sommes que vous souhaiterez, par virement bancaire depuis un autre établissement financier.

Quel montant initial prévoyez-vous d'investir avec Indexa Capital ?

€

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

12 sur 13 questions

Facultatif : combien aimeriez-vous apporter (ou retirer) chaque mois ?

Vous pouvez apporter (ou retirer) par virement

Facultatif : combien aimeriez-vous apporter (ou retirer) chaque mois ?

€

Veuillez saisir un '-' devant le montant en cas de retrait mensuel. Uniquement des chiffres, sans espaces, points, virgules ou autres symboles.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

13 sur 13 questions

Souhaitez-vous introduire un biais d’Investissement Socialement Responsable (ISR) à votre portefeuille ?

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est un biais à l’investissement indexé et diversifié qui cherche à intégrer des considérations sociales, environnementales et gouvernance dans la sélection des actifs. Il n’y a pas suffisamment de données pour savoir si un portefeuilles de fonds avec un biais ISR sera plus ou moins rentable ou plus ou moins risqué qu’un portefeuille sans biais ISR, parce-qu’il y a des avis qui se valent dans les deux sens. Voir plus d’information. Vous pourrez modifier votre choix ultérieurement à tout moment, sans frais mais avec un éventuel impact fiscal en cas de remboursement des fonds.

Ne pas inclure ce biais dans mon portefeuille

Inclure un biais ISR dans mon portefeuille (Investissement Socialement Responsable)