Nuestros servicios
En todos nuestros servicios
Con Indexa, vas a obtener todas las ventajas necesarias para poder cumplir tus objetivos financieros.
Lo que ofrecemos:
- El cliente es lo primero: ponemos tu interés por encima de todo
- Gestión indexada: porque la gestión activa de media no aporta valor, pero sí implica costes altos que merman tu rentabilidad
- Gestión automatizada: para reducir los errores y poder ofrecerte costes más bajos y con ello una mayor rentabilidad
- Diversificación global porque de esta manera se consigue una mejor relación rentabilidad / riesgo
- Reajustes automáticos: para mantener tu inversión siempre cercana a tu cartera modelo
- Los costes más bajos del mercado, porque menos costes es más rentabilidad
- Seguridad: tus inversiones estarán en manos de custodios de primer nivel (Inversis o Cecabank)
Carteras de fondos de inversión indexados
A partir de 2000 € de inversión, ofrecemos carteras de fondos de inversión indexados con diversificación global y costes radicalmente bajos. Trabajamos con 40 carteras modelo para ofrecer a cada cliente una cartera acorde a su perfil inversor, al importe de su inversión y a su preferencia por introducir un sesgo ISR (Inversión Socialmente Responsable): 11 perfiles inversor por 3 tamaños de carteras (menos de 10 mil euros, de 10 a 100 mil euros y más de 100 mil euros) y 10 perfiles adicionales para las carteras con sesgo ISR.
Con una inversión de 2 a 10 mil euros podrás acceder a una cartera de dos fondos de inversión de acciones de empresas de países desarrollados y bonos de empresas y gobiernos del mundo, normalmente solo accesibles a clientes con un patrimonio superior a los 5 millones de euros (son clases institucionales Plus de fondos de la gestora Vanguard).
De esta manera tendrás una cartera globalmente diversificada con un coste radicalmente bajo y podrás recuperar tu dinero en el momento que lo necesites.
Todas nuestras carteras de fondos indexados disfrutan de las siguientes ventajas:
- Acceso a las clases institucionales de todos los fondos de nuestras carteras, principalmente fondos de Vanguard, que normalmente están solo accesibles para clientes que invierten más de 5 millones de euros por fondo
- Costes radicalmente bajos, entre 0,20 % y 0,70 % de coste total anual medio según la cartera (más detalles sobre los costes de nuestras carteras de fondos)
- A cada cliente le abrimos una cuenta de valores y una de efectivo a su nombre en Inversis Banco, filial de Banca March (en proceso de adquisición por Euroclear) o en Cecabank. El coste de la custodia en Inversis es de 0,11 % IVA incluido para carteras de menos de 1 millón de euros y 0,05 % a partir de 1 millón de euros. El coste de la custodia en Cecabank es de 0,12 % IVA incluido para carteras de menos de 1 millón de euros y 0,05 % a partir de 1 millón de euros.
Disponible para personas físicas residentes en la Unión Europea (excepto Chipre y Malta), en el Reino Unido (excepto Gibraltar) y en Suiza, Noruega e Islandia, mayores y menores de edad, y para personas jurídicas españolas.
Invierte tu colchón de seguridad
Junto con tu cartera de fondos indexados te damos la posibilidad gestionar tu efectivo invirtiendo una parte de tu “colchón de seguridad” en un fondo monetario. Los fondos monetarios son fondos de gestión activa diversificados entre emisores, vencimientos y geografías, que invierten en bonos de muy corto plazo (entre 1 día y 3 meses). Su rentabilidad suele estar en línea con la de los tipos de interés de referencia del momento.
Si quieres invertir tu efectivo en un fondo monetario puedes hacerlo una vez abierta tu cuenta de fondos, en Configuración cuenta \ Colchón de seguridad dónde podrás seleccionar la cantidad objetivo que quieras mantener como colchón de seguridad.
Inversores a partir de 10 mil €
Además de la cartera de fondos de inversión, como inversor de 10 000 € hasta 100 000 € disfrutarás de una cartera de 7 a 10 fondos, aún más diversificada. Más diversificada geográficamente con exposición a renta variable emergente para los perfiles más agresivos y más diversificada por clase de activo incluyendo bonos ligados a la inflación.
El coste de nuestra gestión será de 0,39 % en vez de 0,41 % reduciendo el coste total medio a 0,59 %, o menos si invitas a amigos o familiares.
Por supuesto, también incluimos los reajustes automáticos y los cambios de cartera en caso de que se modifique tu situación personal y todo ello a un coste radicalmente bajo. Y estaremos a tu disposición en el momento que lo necesites.
Inversores a partir de 100 mil €
Como inversor que ha depositado una gran confianza en Indexa, tendrás acceso a una cartera de fondos aún más diversificada, incluyendo nuevas clases de activo diferenciadas como Renta Variable Pacífico sin Japón y Renta Fija Emergente y todo ello a un coste aún menor. El coste de nuestra gestión será de 0,36 % en vez de 0,39 % reduciendo el coste total medio a 0,56 %, o menos si invitas a amigos o familiares.
Asimismo, podrás disfrutar sin ningún coste adicional de una segunda opinión sobre tu cartera fuera de Indexa. Así tendrás segunda opinión sobre la diversificación y expectativas de la cartera y sobre los costes que estás soportando aprovechando la total transparencia con la que Indexa opera. Puedes solicitarla contactándonos por email a info@indexacapital.com.
Inversores a partir de 500 mil €
El tamaño de tu cartera de fondos nos permite reducir aún más nuestra comisión de gestión que baja a 0,30 %, con un coste total de 0,50 %. Además de los servicios anteriores, a partir de 500 mil euros de inversión ofrecemos a nuestros clientes un servicio de atención personalizada, con la posibilidad de hablar con el equipo de gestión, y de modificar la cartera modelo adaptándola a las necesidades de cada cliente.
Inversores a partir de 1 millón €
Además de los servicios de cartera personalizada y de segunda opinión sobre tu cartera fuera de Indexa, te ayudaremos a tener una visión global de todo tu patrimonio dentro y fuera de Indexa. Como cliente de banca privada, tendrás a tu disposición una serie de recursos incluyendo un grupo de profesionales en Indexa que podrán ayudarte a conseguir tus objetivos financieros a través de la gestión de tu patrimonio. Y puedes tener la tranquilidad de que te recomendaremos lo mejor para ti ya que sólo cobramos de ti. Además nuestro principio es coinvertir con nuestros clientes. ¿Sabías que los socios de Indexa tenemos invertidos más de 40 millones de euros en las carteras que recomendamos a nuestros clientes?
Dado el tamaño de tu patrimonio, la comisión de gestión de nuestras carteras de fondos se reduce a 0,25 % y la comisión de custodia que carga Inversis o Cecabank se reduce desde 0,11 % hasta 0,05 % dejando el coste total en 0,39 % incluyendo el coste de los fondos indexados de tu cartera.
Inversores a partir de 5 millones €
Por la importancia de tu inversión, recibirás el soporte y servicios exclusivos que te mereces en la gestión de activos para ti y para tu familia.
Tu patrimonio no se trata solo de dinero, se trata de tu futuro familiar y de tu legado. Mucho depende de la protección de tu patrimonio y estamos aquí para ayudarte. En Indexa, pondremos a tu disposición un equipo de expertos que te atenderán en persona para darte la atención singular que un cliente como tú necesita.
Si lo necesitas, podremos gestionar tu patrimonio custodiado en cualquier otra entidad sin necesidad de crear nuevas cuentas. Como prefieras. También trabajaremos mano a mano con tu family office para complementar su visión con nuestra experiencia en la gestión de activos indexados.
En nuestra cartera de gestión de fondos disfrutarás de un coste aún menor de gestión que bajará a 0,15 % y custodia de 0,05 % dejando el coste total en 0,29 % incluyendo el coste de los fondos indexados.
En definitiva, te ayudaremos a ti y a tu familia a tomar control de tus finanzas y simplificaremos las complejidades que acompañan a un patrimonio tan significativo.
Carteras de planes de pensiones indexados y EPSV
Las personas físicas residentes en España pueden contratar una cartera de planes de pensiones indexados con los costes totales más bajos en España, a partir de 1500 € de inversión. A cambio de destinar ahorro para la jubilación, podrás reducir tus impuestos. Tu cartera estará formada por un plan de acciones globales y un plan de bonos globales con pesos diversificados geográficamente con literalmente miles de inversiones en acciones y bonos a nivel mundial.
- Nuestros planes de pensiones individuales están invertidos en ETF’s indexados de las principales gestoras mundiales como Vanguard, iShares (Blackrock), State Street SPDR, Invesco Powershares, Lyxor, Dbx y Nomura (más información en nuestro modelo de gestión de carteras de pensiones).
- Los planes están asesorados por Indexa, gestionados por Caser y depositados en Cecabank.
- Rentabilidad histórica disponible en nuestra página de estadísticas.
Personalizaremos tu cartera en función de tu perfil inversor y adaptaremos esta cartera en cuanto cambie tu situación personal y a medida que pasen los años. Y si tu cartera se desvía de la cartera modelo la reajustaremos automáticamente. Si quieres ir aumentando progresivamente tu inversión, podrás domiciliar cargos periódicos mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente al ritmo que quieras.
Disponible para personas físicas residentes en España (cartera de planes de pensiones individuales) o en el País Vasco (EPSV).
Planes de pensiones de empleo
Ofrecemos planes de pensiones de empleo, para autónomos y para personas jurídicas, con ciclo de vida (porcentaje de acciones y de bonos en función de la edad de cada partícipe) o 100 % acciones, y contratable online. Los planes de pensiones Indexa Empleo funcionan con el mismo modelo de gestión que el resto de nuestros productos: indexación, personalización, diversificación global y bajas comisiones.
Desde 2019, también asesoramos planes de pensiones de empleo gestionados por otras entidades, de forma automatizada, indexada, con diversificación global y con costes muy bajos.
Puedes encontrar más información sobre nuestras rentabilidades históricas y la evolución de nuestro volumen gestionado en nuestra página de estadísticas.
Nuestra gestión está liderada por nuestra directora de inversiones, Carlota Corral, junto con nuestro co-consejero delegado Unai Ansejo y asesorada por Luis Martín Cabiedes, Manuel Conthe, Luis M. Viceira y Pedro Luis Uriarte que forman nuestro comité asesor.
Disponible para autónomos y para personas jurídicas españolas, o sucursales de empresas extranjeras con un NIF español y con residencia en España.
Seguro de vida
Ofrecemos a nuestros clientes residentes en España un seguro de vida probablemente con el coste más bajo del mercado. Un producto complementario de los productos de inversión que ya ofrecemos, porque un seguro de vida puede jugar un papel importante en tu planificación financiera durante algunos años de tu vida, principalmente cuando tienes personas a tu cargo, menores o mayores, y/o deudas como por ejemplo una hipoteca.
Se trata de un seguro de vida muy sencillo que asegura al cliente en caso de fallecimiento, sin coberturas complementarias ni servicios adicionales. En el siguiente enlace podrás consultar las condiciones generales del seguro y la nota informativa precontractual.
Las características principales son:
- Seguro de fallecimiento, sin coberturas adicionales
- Disponible para personas de 17 a 64 años (renovable hasta los 75 años)
- Residentes en España
- Capital asegurado de mínimo 20 mil € hasta 200 mil €
- Coste: prima variable de 0,42 € al año a 20,08 € al año por 1000 € asegurados (de 18 a 75 años)
- Se puede contratar y cancelar 100 % online
- Contratación mínima de 1 año
- Domiciliación mensual, trimestral o anual
Disponible solo para personas físicas residentes en España.
Productos comercializados por terceros
Desde 5 €, puedes contratar nuestros planes y fondos en plataformas de terceros, con menos costes y con ello más rentabilidad.
Planes de pensiones sin gestión de cartera desde 30 €
En caso de que estés empezando a ahorrar o que desees probar nuestra gestión por menos de 1500 €, puedes contratar nuestros planes de pensiones Indexa Más Rentabilidad Acciones (N5138) e Indexa Más Rentabilidad Bonos (N5137), directamente en Caser, Selfbank, o MyInvestor, a partir de 30 €.
Fondo de fondos indexados a partir de 10 €
Si quieres invertir en fondos indexados, nuestra recomendación es que nos contrates la gestión de una cartera de fondos indexados para que podamos ajustar el perfil de tu cartera a tu situación personal en todo momento.
Se trata de un fondo especialmente destinado a los siguientes clientes:
- Clientes con menos de 2000 €, que no tienen el importe mínimo para contratar una cartera de fondos con Indexa
- Empresas o personas jurídicas que prefieren invertir en un fondo de fondos en lugar de en una cartera de fondos
- Clientes de plataformas de fondos que prefieren contratar nuestra gestión vía un fondo en lugar de delegarnos la gestión de una cartera
- Clientes de Indexaque desean tener parte de sus inversiones en fondos en otro banco custodio que nuestras carteras de fondos (Renta 4 en lugar de Inversis Banco)
- Clientes residentes fuera de la Unión Europea, Reino Unido, Suiza, Noruega e Islandia que no pueden contratar una cartera de fondos con Indexa, pueden abrirse una cuenta con un broker en España y contratar el fondo de fondos
Para ellos, ofrecemos el fondo de inversión "Indexa RV Mixta Internacional 75 FI" (código ISIN nº ES0148181003), gestionado por Renta 4 Gestora, depositado en Renta 4 Banco, y subgestionado por Indexa Capital. Se trata probablemente del fondo de renta variable mixta internacional con los costes más bajos del mercado: 0,66 % coste anual total en 2021. Más información sobre la composición, comisiones y costes del fondo de fondos Indexa RV Mixta Internacional 75
El fondo está disponible para su contratación en Renta 4, en MyInvestor, en Tressis y en cualquier banco, sociedad de valores o agencia de valores que use la plataforma de fondos de Inversis, como por ejemplo Banca March.
Venta de participaciones en empresas privadas
Un servicio complementario que ofrecemos desde Indexa, es la posibilidad de encontrar comprador para tus participaciones en compañías privadas. Ayudamos a inversores en compañías no cotizadas a encontrar liquidez para sus participaciones. Las compañías que buscamos poseen las siguientes cualidades:
- Crecimiento significativo en ventas
- Un inversor profesional con un pacto de socios que proteja los intereses de los socios minoritarios
- Flujo de caja positivo o financiación suficiente para llegar al mismo
- Valoración inferior a 10 veces ventas anuales estimadas para los doce próximos meses
- Cuentas auditadas