Levensverzekeringcontract met Indexa Capital (Afsluiten en later doorgaan)

Inleiding

De eerste informatie

Enkele informatie voordat we beginnen:

• We bieden de afsluiting van een levensverzekering met discretionair beheer aan, die we uitvoeren en waarvan de beleggingsoriëntatie afhankelijk is van je antwoorden. Voor meer informatie over het profielgestuurd beheer dat ook beschikbaar is binnen het contract, neem dan contact met ons op via .
• Het doel van de vragen op de volgende pagina's is om je ons advies aan te bieden en te voldoen aan de wetgeving omtrent witwasbestrijding en terrorismefinanciering.
• De regelgevende verplichtingen (informatie- en adviesplicht) die van toepassing zijn op de professional die levensverzekeringcontracten commercialiseert, gelden voor alle distributiekanalen, ook op afstand.
• Verplichtingen die specifiek zijn voor verkoop op afstand zijn van toepassing, waaronder identificatieverplichtingen, precontractuele informatieverplichtingen en identiteitsverificaties.
• Het verstrekken van volledige en eerlijke informatie is een onmisbare voorwaarde voor het leveren van kwaliteitsadvies en het verzamelen van informatie gebeurt in het belang van de klant.

1 van 21 vragen

Welk rendement zou je willen voor je levensverzekering?

Het hoogst mogelijke rendement, ongeacht het risico

5 à 6% per jaar. Vermogensgroei met een hoger risiconiveau

4 à 5% per jaar. Evenwicht tussen vermogensstabiliteit en -groei

3 à 4% per jaar. Bescherming tegen inflatie en vermogensstabiliteit

Het rendement maakt me niet uit, maar ik wil geen geld verliezen

We kunnen je momenteel geen levensverzekering aanbieden met discretionair beheer in euro met de garantie dat je geen geld verliest.

Indexa is een beleggingsdienst en is als zodanig onderhevig aan marktschommelingen. Het rendement van de portfolios van onze klanten is onze eerste prioriteit, maar zelfs de meest conservatieve profielen kunnen op korte termijn verlies lijden.

Als rendementsniveaus je niet interesseren en je in geen geval geld wilt verliezen, raden we je aan een gerenommeerde financiële instelling te raadplegen die je een deposito of zichtrekening kan aanbieden.

Waarom vragen we je dit?

2 van 21 vragen

Markten kunnen sterk schommelen. Hoe reageerde je (of hoe zou je reageren) bij verliezen van 10% of meer op je belegging?

Alles verkopen

Een deel verkopen

Aanhouden

Meer kopen

3 van 21 vragen

Als je aan het woord "risico" denkt, welk van de volgende woorden komt dan als eerste bij je op?

Verlies

Onzekerheid

Kans

Spanning

Waarom vragen we je dit?

4 van 21 vragen

Heb je in het verleden belegd in een levensverzekering of aandelen?

Ja, meer dan 2 jaar en 2 of meer transacties

Ja, minder dan 2 jaar of minder dan 2 transacties

Nee

Waarom vragen we je dit?

5 van 21 vragen

Is het mogelijk om geld te verliezen met een levensverzekering belegd in indexfondsen?

Ja, het is mogelijk om verlies te lijden, vooral op korte termijn

Nee, ze leveren altijd winst op

We kunnen je momenteel geen levensverzekering aanbieden met de garantie dat je geen geld verliest.

Beleggingseenheden zijn indexfondsen waarvan de waarde kan schommelen. Het rendement van de levensverzekeringen van onze klanten is onze eerste prioriteit, maar zelfs de meest conservatieve profielen hebben de mogelijkheid om verlies te lijden.

Waarom vragen we je dit?

6 van 21 vragen

Hoe oud ben je?

Hoe oud ben je?

jaar

Waarom vragen we je dit?

7 van 21 vragen

Wat is het totale bedrag van je beleggingen in liquide activa (zichtrekeningen, deposito's, beleggingsfondsen, beursgenoteerde aandelen, enz.)?

We raden je aan ons je werkelijk totale liquide vermogen mee te delen om je een passend beleggersprofiel te kunnen adviseren. Dit gegeven is indicatief en vertrouwelijk.

Wat is het totale bedrag van je beleggingen in liquide activa (zichtrekeningen, deposito's, beleggingsfondsen, beursgenoteerde aandelen, enz.)?

€

Waarom vragen we je dit?

8 van 21 vragen

Wat is je jaarlijkse netto-inkomen?

Ongeveer, we vragen dit om je beleggersprofiel beter te kunnen inschatten

Wat is je jaarlijkse netto-inkomen?

€

Waarom vragen we je dit?

9 van 21 vragen

In welke mate zijn je huidige en toekomstige inkomsten stabiel?

Zeer stabiel

Stabiel

Instabiel

Zeer instabiel

Waarom vragen we je dit?

10 van 21 vragen

Welk percentage van je inkomen besteed je aan uitgaven?

(bijv.: hypotheek, studies, auto, voeding)

Minder dan 25%

Tussen 25% en 50%

Tussen 50% en 75%

Meer dan 75%

Waarom vragen we je dit?

11 van 21 vragen

Wat zijn je belangrijkste doelen van je belegging?

Je kunt zoveel opties selecteren als je wilt.

Over aanvullend vermogen beschikken

Kapitaal overdragen

Een toekomstig project financieren

Over aanvullend inkomen beschikken

Over aanvullend inkomen beschikken in de toekomst (pensioen, ...)

Het contract gebruiken als garantie-instrument (pand, ...)

Liquiditeit (belegging direct beschikbaar hebben op elk moment)

Het afsluiten van een levensverzekeringcontract wordt niet aanbevolen voor een liquiditeitsdoelstelling op korte termijn.

Waarom vragen we je dit?

12 van 21 vragen

Meer vermogen: hoe belangrijk is dit doel voor je?

Pas important

Peu important

Important

Très important

Waarom vragen we je dit?

13 van 21 vragen

Kapitaal overdragen: hoe belangrijk is dit doel voor je?

Pas important

Peu important

Important

Très important

Waarom vragen we je dit?

14 van 21 vragen

Een toekomstig project financieren: hoe belangrijk is dit doel voor je?

Pas important

Peu important

Important

Très important

Waarom vragen we je dit?

15 van 21 vragen

Over aanvullend inkomen beschikken: hoe belangrijk is dit doel voor je?

Pas important

Peu important

Important

Très important

Waarom vragen we je dit?

16 van 21 vragen

Over aanvullend inkomen beschikken in de toekomst (pensioen, ...): hoe belangrijk is dit doel voor je?

Pas important

Peu important

Important

Très important

Waarom vragen we je dit?

17 van 21 vragen

Het contract gebruiken als garantie-instrument (pand, ...): hoe belangrijk is dit doel voor je?

Pas important

Peu important

Important

Très important

Waarom vragen we je dit?

18 van 21 vragen

Hoe lang ben je van plan te beleggen met Indexa Capital?

We hebben de optie geselecteerd die het beste aansluit bij het beleggingsdoel dat je ons hebt aangegeven, maar je bent vrij deze te wijzigen als je dat wilt.

Minder dan een jaar

Tussen 1 en 2 jaar

Tussen 2 en 5 jaar

Tussen 5 en 10 jaar

Meer dan 10 jaar

Waarom vragen we je dit?

19 van 21 vragen

Met welk startbedrag wil je beginnen met beleggen bij Indexa Capital?

Dit bedrag is indicatief en houdt geen beleggingsverplichting in. Je kunt je keuze later wijzigen tijdens de afsluiting van je levensverzekeringcontract.

Met welk startbedrag wil je beginnen met beleggen bij Indexa Capital?

€

Waarom vragen we je dit?

20 van 21 vragen

Hoeveel zou je ongeveer elke maand willen storten (of opnemen)?

Je kunt storten (of opnemen) via een automatische incasso

Hoeveel zou je ongeveer elke maand willen storten (of opnemen)?

€

Voer een '-' voor het bedrag in bij een maandelijkse opname. Alleen cijfers, zonder spaties, punten, komma's of andere symbolen.

Waarom vragen we je dit?

21 van 21 vragen

Wil je een ESG-voorkeur (milieu-, sociale en bestuurscriteria) opnemen in je levensverzekering?

ESG-beleggen (milieu-, sociale en bestuurscriteria) is een benadering van geïndexeerd en gediversifieerd beleggen dat streeft naar het integreren van sociale, milieu- en bestuurscriteria in de selectie van activa. Er zijn onvoldoende gegevens om te bepalen of een fondsenportfolio met een ESG-voorkeur meer of minder rendabel of meer of minder risicovol zal zijn dan een portfolio zonder deze voorkeur, omdat er geldige argumenten in beide richtingen zijn. Meer informatie. Je kunt je keuze later op elk moment wijzigen, kosteloos en zonder fiscale impact.

Deze voorkeur niet opnemen in mijn portfolio

Een ESG-voorkeur opnemen in mijn portfolio (milieu-, sociale en bestuurscriteria)