14 preguntas para recomendarte tu plan optimizado (salir y continuar más tarde)

1 de 14 preguntas

¿Qué rentabilidad buscas para tu cartera de inversión?

1-2% anual. Protección frente a la inflación y estabilidad patrimonial.

3-4% anual. Equilibrio entre estabilidad y crecimiento patrimonial.

5-6% anual. Crecimiento patrimonial asumiendo un nivel de riesgo superior.

La máxima rentabilidad posible, independientemente del riesgo.

No me importa la rentabilidad, pero no quiero perder dinero en ningún caso.

En este momento no podemos ofrecerte un servicio de gestión de carteras en euros con garantía de no perder dinero.

Indexa es un servicio de inversión y como tal está sujeto a las fluctuaciones del mercado. La rentabilidad de las carteras de nuestros clientes es nuestra máxima prioridad, pero incluso los perfiles más conservadores tienen posibilidades de presentar pérdidas a corto plazo.

Por tanto, si no te importa la rentabilidad y no quieres perder dinero en ningún caso, te recomendamos que hables con una entidad financiera de confianza que te podrá ofrecer un depósito o cuenta corriente.

¿Por qué preguntamos?

2 de 14 preguntas

El mercado de valores global es a menudo volátil. Imagina que tu cartera de inversiones pierde un 10% de su valor en un mes, ¿qué harías?

Vender todo

Vender algo

Mantener

Comprar más

¿Por qué preguntamos?

3 de 14 preguntas

Si piensas en la palabra "riesgo", ¿cuál de las siguientes palabras te viene a la mente?

Pérdida

Incertidumbre

Oportunidad

Emoción

¿Por qué preguntamos?

4 de 14 preguntas

En el pasado, ¿has invertido en acciones o fondos de inversión?

Sí

No, aunque conozco los riesgos asociados

No, y desconozco los riesgos asociados

Para contratar nuestro servicio de gestión de carteras es necesario conocer los riesgos asociados a invertir en este tipo de inversiones.

Desde Indexa, nos encargamos de elegir aquellos fondos que mejor se adapten a tu situación, cuidamos la rentabilidad de nuestros clientes al máximo y hacemos lo posible para reducir el riesgo de perder dinero, pero es necesario que conozcas los riesgos asociados, especialmente el riesgo de mercado.

Por ello, para poder continuar con la contratación de nuestro servicio, te recomendamos informarte sobre los riesgos en nuestras preguntas frecuentes o en este tutorial de la CNMV, y luego marcar la respuesta "No, aunque conozco los riesgos asociados".

¿Por qué preguntamos?

5 de 14 preguntas

¿Qué edad tienes?

¿Qué edad tienes?

años

¿Por qué preguntamos?

• Para menores: edad del menor.
• Para empresas: responde el principal accionista de la empresa.
• Para cotitulares: responde el primer titular.

6 de 14 preguntas

¿Cuál es el importe de tus inversiones en activos líquidos (cuentas corrientes, depósitos, fondos de inversión, acciones, ...)?

Te recomendamos indicarnos tu patrimonio líquido total real, es importante para que podamos recomendarte un perfil de riesgo adecuado. Dato indicativo y confidencial.

¿Cuál es el importe de tus inversiones en activos líquidos (cuentas corrientes, depósitos, fondos de inversión, acciones, ...)?

€

El importe mínimo es 3.000 €. Por debajo de este importe nuestros costes no nos permiten gestionarte una cartera de fondos, pero puedes contratar nuestro fondo de fondos Indexa RV Mixta Internacional 75 FI en Renta 4 o en MyInvestor.

¿Por qué preguntamos?

7 de 14 preguntas

¿Cuáles son tus ingresos anuales después de impuestos?

Aproximadamente, lo necesitamos para evaluar mejor tu perfil inversor

¿Cuáles son tus ingresos anuales después de impuestos?

€

¿Por qué preguntamos?

8 de 14 preguntas

¿Cómo de estables son tus ingresos actuales y futuros?

Muy estables (seguramente no se reduzcan)

Estables

Inestables

Muy inestables

¿Por qué preguntamos?

9 de 14 preguntas

¿Qué porcentaje de tus ingresos se van en gastos?

(por ejemplo: hipoteca, educación, coche, comida)

Menos del 25%

Entre el 25% y el 50%

Entre el 50% y el 75%

Más del 75%

¿Por qué preguntamos?

10 de 14 preguntas

¿Qué plazo te planteas para tu inversión con Indexa Capital?

Recuerda que Indexa Capital está pensado para el largo plazo

Menos de 1 año

Entre 1 y 2 años

Entre 2 y 5 años

Entre 5 y 10 años

Más de 10 años

¿Por qué preguntamos?

11 de 14 preguntas

¿Qué importe inicial tienes pensado invertir con Indexa Capital?

Este importe es únicamente informativo para poder mostrarte tu cartera y no genera ninguna obligación de inversión de tu parte. Una vez abierta tu cuenta, podrás aportar el importe que quieras, por transferencia bancaria o por traspaso de fondos de inversión desde otra entidad. La entidad custodio no realizará cargos en tu cuenta.

¿Qué importe inicial tienes pensado invertir con Indexa Capital?

€

¿Por qué preguntamos?

12 de 14 preguntas

Opcional: ¿cuánto te gustaría aportar (o retirar) cada mes?

Puedes aportar (o retirar) por transferencia o traspasar otros fondos

Opcional: ¿cuánto te gustaría aportar (o retirar) cada mes?

€

Introduce un '-' delante del importe en caso de retirada mensual. Solo números, sin espacios, puntos, comas u otros símbolos.

¿Por qué preguntamos?

13 de 14 preguntas

Elección del banco custodio

Puedes elegir el banco custodio donde te abriremos una cuenta de efectivo y una cuenta de valores a tu nombre.
Ambos tienen un ratio de solvencia entre los mejores de Europa (22,7% Inversis y 30,8% Cecabank ). En este momento, por su menor coste y solución de los redondeos en las suscripciones y en los traspasos, nuestro custodio por defecto es Inversis Banco (filial Banca March), pero puedes elegir a Cecabank (el mayor banco depositario en España) si prefieres.

Inversis Banco

• 0,11% de comisión de custodia para cuentas hasta 1 millón de euros (M€) y 0,05% para cuentas a partir de 1 M€, IVA incluido
• Compensación por redondeos de decimales de participaciones (impacto medio +4€ al año)
• Disponible también para cuentas con cotitulares o de empresas
• No disponible para residentes fuera de España

Cecabank

• 0,12% de comisión de custodia para cuentas hasta 1 millón de euros (M€) y 0,05% para cuentas a partir de 1 M€, IVA incluido
• De momento no compensación por redondeos de decimales de participaciones (impacto medio -4€ al año)
• No disponible de momento para cuentas con cotitulares y cuentas de empresas
• Disponible para residentes en otros países de la Unión Europea (menos Chipre, Gibraltar y Malta), Reino Unido o Suiza

14 de 14 preguntas

¿Quieres introducir un sesgo de Inversión Socialmente Responsable (ISR) en tu cartera?

La Inversión Socialmente Responsable (ISR) es un sesgo a la inversión indexada y diversificada que busca integrar consideraciones sociales, medioambientales y de gobierno corporativo en la selección de inversiones. No hay suficiente evidencia para saber si una cartera de fondos con sesgo ISR será más o menos rentable o más o menos arriesgada que una cartera sin sesgo ISR ya que hay opiniones en ambos sentidos. Ver más información.

No incluir este sesgo en mi cartera

Incluir sesgo ISR en mi cartera (Inversión Socialmente Responsable)