16 preguntas para recomendarte tu plan optimizado (salir y continuar más tarde)

1 de 18 preguntas

¿Qué rentabilidad buscas para tu cartera de inversión?

La máxima rentabilidad posible, independientemente del riesgo

5 a 6 % anual. Crecimiento patrimonial asumiendo un nivel de riesgo superior

4 a 5 % anual. Equilibrio entre estabilidad y crecimiento patrimonial

3 a 4 % anual. Protección frente a la inflación y estabilidad patrimonial

El mínimo riesgo posible, independientemente de la rentabilidad (fondo monetario)

No me importa la rentabilidad, pero no quiero perder dinero en ningún caso

En este momento no podemos ofrecerte un servicio de gestión de carteras en euros con garantía de no perder dinero.

Indexa es un servicio de inversión y, como tal, está sujeto a las fluctuaciones del mercado. La rentabilidad de las carteras de nuestros clientes es nuestra máxima prioridad, pero incluso los perfiles más conservadores tienen posibilidades de presentar pérdidas.

Por tanto, si no te importa la rentabilidad y no quieres perder dinero en ningún caso, te recomendamos que hables con una entidad financiera de confianza que te podrá ofrecer un depósito o cuenta corriente.

¿Por qué preguntamos?

2 de 18 preguntas

El mercado de valores global es a menudo volátil. Imagina que tu cartera de inversiones pierde un 10 % de su valor en un mes, ¿qué harías?

Vender todo

Vender algo

Mantener

Comprar más

¿Por qué preguntamos?

3 de 18 preguntas

Si piensas en la palabra "riesgo", ¿cuál de las siguientes palabras te viene a la mente?

Pérdida

Incertidumbre

Oportunidad

Emoción

¿Por qué preguntamos?

4 de 18 preguntas

En el pasado, ¿has invertido en acciones o fondos de inversión?

Sí, desde hace más de 2 años y 2 o más operaciones

Sí, desde hace menos de 2 años o menos de 2 operaciones

No

¿Por qué preguntamos?

5 de 18 preguntas

¿Es posible perder dinero con una cartera diversificada de fondos indexados?

Sí, es posible ver pérdidas, especialmente en el corto plazo

No, las carteras de fondos indexados siempre ganan dinero

En este momento no podemos ofrecerte un servicio de gestión de carteras en euros con garantía de no perder dinero.

Indexa es un servicio de inversión y, como tal, está sujeto a las fluctuaciones del mercado. La rentabilidad de las carteras de nuestros clientes es nuestra máxima prioridad, pero incluso los perfiles más conservadores tienen posibilidades de presentar pérdidas.

¿Por qué preguntamos?

6 de 18 preguntas

¿Cuántos años tienes?

¿Cuántos años tienes?

años

¿Por qué preguntamos?

• Para menores: edad del menor.
• Para empresas: promedio de los accionistas con más del 25 %.
• Para cotitulares: responde el primer titular.

7 de 18 preguntas

¿Cuál es el importe de tus inversiones en activos líquidos (cuentas corrientes, depósitos, fondos de inversión, acciones, ...)?

Te recomendamos indicarnos tu patrimonio líquido total real, es importante para que podamos recomendarte un perfil de riesgo adecuado. Dato indicativo y confidencial.

¿Cuál es el importe de tus inversiones en activos líquidos (cuentas corrientes, depósitos, fondos de inversión, acciones, ...)?

€

¿Por qué preguntamos?

8 de 18 preguntas

¿Cuáles son tus ingresos anuales después de impuestos?

Aproximadamente, lo necesitamos para evaluar mejor tu perfil inversor

¿Cuáles son tus ingresos anuales después de impuestos?

€

¿Por qué preguntamos?

9 de 18 preguntas

¿Cómo de estables son tus ingresos actuales y futuros?

Muy estables (seguramente no se reduzcan)

Estables

Inestables

Muy inestables

¿Por qué preguntamos?

10 de 18 preguntas

¿Qué porcentaje de tus ingresos se van en gastos?

(por ejemplo: hipoteca, educación, coche, comida)

Menos del 25 %

Entre el 25 % y el 50 %

Entre el 50 % y el 75 %

Más del 75 %

¿Por qué preguntamos?

11 de 18 preguntas

¿Qué plazo te planteas para tu inversión con Indexa Capital?

Recuerda que Indexa Capital está pensado para el largo plazo

Menos de 1 año

Entre 1 y 2 años

Entre 2 y 5 años

Entre 5 y 10 años

Más de 10 años

¿Por qué preguntamos?

12 de 18 preguntas

¿Qué importe inicial tienes pensado invertir con Indexa Capital?

Este importe es únicamente informativo para poder mostrarte tu cartera y no genera ninguna obligación de inversión de tu parte. Una vez abierta tu cuenta, podrás aportar el importe que quieras con un mínimo de 2.000 €, por transferencia bancaria y/o por traspaso de fondos de inversión desde otra entidad.

¿Qué importe inicial tienes pensado invertir con Indexa Capital?

€

¿Por qué preguntamos?

13 de 18 preguntas

Opcional: ¿cuánto te gustaría aportar (o retirar) cada mes?

Puedes aportar (o retirar) por transferencia o traspasar otros fondos

Opcional: ¿cuánto te gustaría aportar (o retirar) cada mes?

€

Introduce un '-' delante del importe en caso de retirada mensual. Solo números, sin espacios, puntos, comas u otros símbolos.

¿Por qué preguntamos?

14 de 18 preguntas

Elección del banco custodio

Puedes elegir el banco custodio donde te abriremos una cuenta de efectivo y una cuenta de valores a tu nombre.
Ambos tienen un ratio de solvencia entre los mejores de Europa (42,8 % Cecabank y 21,9 % Inversis ). En este momento, por su mayor automatización y su remuneración del efectivo, nuestro custodio por defecto es Cecabank (el mayor banco depositario en España), pero puedes elegir a Inversis Banco (filial Banca March, en proceso de adquisición por Euroclear). En este momento, las comisiones de ambos custodios son iguales.

Cecabank

• No disponible de momento para cuentas de personas jurídicas (ej. empresas, fundaciones, …)
• La cuenta de efectivo, en la que se mantiene alrededor del 0,6 % de la cartera en efectivo para el pago de comisiones, está remunerada al tipo de interés de la facilidad de depósito del BCE menos 0,25 %, a condición de que el interés diario sea superior a 0,01 € (equivalente a carteras a partir de más o menos 20 mil €)

Inversis Banco

• Disponible también para cuentas de personas jurídicas (ej. empresas, fundaciones, …)
• La cuenta de efectivo asociada a la cuenta de valores no está remunerada

15 de 18 preguntas

¿Quieres introducir un sesgo de Inversión Socialmente Responsable (ISR) en tu cartera?

La Inversión Socialmente Responsable (ISR) es un sesgo a la inversión indexada y diversificada que busca integrar consideraciones sociales, medioambientales y de gobierno corporativo en la selección de inversiones. No hay suficiente evidencia para saber si una cartera de fondos con sesgo ISR será más o menos rentable o más o menos arriesgada que una cartera sin sesgo ISR ya que hay opiniones en ambos sentidos. Ver más información.

No incluir este sesgo en mi cartera

Incluir sesgo ISR en mi cartera (Inversión Socialmente Responsable)

16 de 18 preguntas

¿Quieres detallar tu preferencia en el porcentaje mínimo de inversiones medioambientales, sostenibles o incidencias adversas?

No quiero detallar mis preferencias

Sí, quiero informar del porcentaje mínimo de inversiones e incidencias adversas como mis preferencias de sostenibilidad

¿Por qué preguntamos?

16 de 17 preguntas

Al querer incluir un sesgo ISR en tu cartera, la normativa nos obliga a preguntarte si quieres que tus inversiones en fondos incluyan los siguientes criterios:

¿Qué porcentaje mínimo de inversiones medioambientales sostenibles quieres incluir? 

¿Qué porcentaje mínimo de inversiones medioambientales sostenibles quieres incluir?&nbsp;<i class="fa-solid fa-circle-question help-icon" data-toggle="tooltip" data-placement="top" title="Inversiones medioambientalmente sostenibles son aquellas que financian actividades económicas con objetivos medioambientales: mitigación o adaptación al cambio climático, uso sostenible de recursos, economía circular, prevención y control de la contaminación y protección y recuperación de la diversidad y los ecosistemas (articulo 2, <a href='https://www.boe.es/buscar/doc.php?id=DOUE-L-2020-80947'>Reg. 2020/852 Parlamento Europeo</a>)"></i>

%

No quiero incluir porcentaje mínimo

¿Qué porcentaje mínimo de inversiones sostenibles con objetivos sociales o medioambientales quieres incluir? 

¿Qué porcentaje mínimo de inversiones sostenibles con objetivos sociales o medioambientales quieres incluir?&nbsp;<i class="fa-solid fa-circle-question help-icon" data-toggle="tooltip" data-placement="top" title="Inversiones en una actividad económica que contribuya a un objetivo medioambiental siempre y cuando las inversiones no perjudiquen significativamente a ninguno de los otros objetivos y las empresas beneficiarias sigan prácticas de buena gobernanza(articulo 2, punto 17, <a href='https://www.boe.es/buscar/doc.php?id=DOUE-L-2019-81907'>Reglamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo</a>)"></i>

%

No quiero incluir porcentaje mínimo

¿Quieres tener en cuenta las posibles incidencias adversas, efectos negativos del asesoramiento y las decisiones de inversión sobre el medioambiente o la sociedad?

Sí

No

¿Qué tipo de incidencias adversas te gustaría incluir? 

0/140 caracteres

18 de 18 preguntas

En este momento no ofrecemos la posibilidad de personalizar los porcentajes de inversión o de tener en cuenta las principales incidencias adversas.

Lo que te podemos ofrecer:

Actualmente nuestra cartera de Inversión Socialmente Responsable (ISR) incorpora un mínimo de 45 % de fondos que promueven características medioambientales, sociales y de buen gobierno corporativo o incluyan objetivos de sostenibilidad. No se tienen en cuenta incidencias adversas.

Por tanto, si quieres otras preferencias de sostenibilidad, te recomendamos que busques el servicio en otra entidad financiera.