Contrat d'assurance-vie avec Indexa Capital (Quitter et continuer plus tard)

Introduction

Informations préalables

Quelques informations préalables avant de commencer :

• Nous vous proposons la souscription à un contrat d'assurance-vie avec une gestion sous mandat d’arbitrage, dont l’orientation de gestion dépendra de vos réponses aux questions sur les pages suivantes.
• La finalité des questions sur les pages suivantes est de vous offrir notre conseil et à respecter la loi sur la Lutte Contre le Blanchiment des capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT).
• Les obligations réglementaires (devoir d’information et de conseil) applicables au professionnel commercialisant des contrats d’assurance-vie concernent tous les canaux de distribution, y compris à distance.
• Des obligations renforcées, propres à la commercialisation à distance, s’appliquent, notamment des obligations d’identification, d’informations précontractuelles, de vérifications d’identité.
• La fourniture d’une information complète et sincère est une condition indispensable à la délivrance d’un conseil de qualité et le recueil d’informations est effectué dans l’intérêt du client.

1 sur 21 questions

Quelle rentabilité recherchez-vous avec votre assurance-vie ?

La plus grande rentabilité possible, peu importe le risque

5 à 6 % annuel. Croissance patrimoniale en assumant un niveau de risque plus élevé

4 à 5 % annuel. Équilibre entre stabilité et croissance patrimoniale

3 à 4 % annuel. Protection contre l'inflation et stabilité patrimoniale

Peu m'importe la rentabilité, mais je ne veux pas perdre d'argent

Actuellement, nous ne pouvons pas vous offrir la souscription d’une assurance-vie avec une gestion sous mandat en euros avec la garantie de ne pas perdre d'argent.

Indexa est un service d'investissement et en tant que tel, il est sujet aux fluctuations du marché. La rentabilité des portefeuilles de nos clients est notre première priorité, mais même les profils les plus conservateurs sont susceptibles de subir des pertes à court terme.

Par conséquent, si vous ne vous souciez pas de la rentabilité et ne voulez en aucun cas perdre de l'argent, nous vous recommandons de consulter un établissement financier renommé qui pourra vous offrir un dépôt ou un compte courant.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

2 sur 21 questions

Les marchés peuvent subir d'importantes fluctuations. Lors de pertes de 10% ou plus de votre investissement, quelle a été (ou quelle serait) votre réaction ?

Vendre tout

Vendre un peu

Maintenir

Acheter plus

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

3 sur 21 questions

Si vous pensez au mot « risque », lequel des mots suivants vous vient à l'esprit ?

Perte

Incertitude

Opportunité

Émotion

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

4 sur 21 questions

Dans le passé, avez-vous déjà investi dans une assurance-vie, des actions cotées ou des Organismes de placement collectif ou OPC (FCP, SICAV, …) ?

Oui, depuis plus de 2 ans et 2 opérations ou plus

Oui, depuis moins de 2 ans ou moins de 2 opérations

Non

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

5 sur 21 questions

Est-il possible de perdre de l'argent avec une assurance-vie en unités de compte investie dans des fonds indexés ?

Oui, il est possible de voir des pertes, surtout à court terme

Non, elles rapportent toujours de l'argent

Pour le moment, nous ne pouvons pas vous proposer une assurance-vie en unités de compte avec la garantie de ne pas perdre d'argent.

Les unités de compte sont des fonds indexés (ou indiciels) dont la valeur est soumise aux fluctuations du marché. La rentabilité des assurances-vie de nos clients est notre première priorité, mais même les profils les plus conservateurs ont des possibilités de présenter des pertes.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

6 sur 21 questions

Quel âge avez-vous ?

Quel âge avez-vous ?

ans

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

7 sur 21 questions

Quel est le montant de vos placements en actifs liquides (comptes courants, dépôts, fonds d'investissement, actions cotées, etc.) ?

Nous vous recommandons de nous indiquer votre patrimoine liquide total réel afin de pouvoir vous conseiller un profil investisseur adéquat. Donnée indicative et confidentielle.

Quel est le montant de vos placements en actifs liquides (comptes courants, dépôts, fonds d'investissement, actions cotées, etc.) ?

€

Le montant minimal est de 500€. En dessous de ce montant, nos coûts ne nous permettent pas d'offrir notre service de gestion.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

8 sur 21 questions

Quels sont vos revenus annuels après impôt ?

Approximativement, nous vous le demandons pour mieux évaluer votre profil investisseur

Quels sont vos revenus annuels après impôt ?

€

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

9 sur 21 questions

Dans quelle mesure vos revenus actuels et futurs sont-ils stables ?

Très stables (ne se réduiront probablement pas)

Stables

Instables

Très instables

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

10 sur 21 questions

Quel pourcentage de vos revenus est affecté à vos dépenses ?

(par exemple : emprunt immobilier, études, voiture, nourriture)

Moins de 25 %

Entre 25 % et 50 %

Entre 50 % et 75 %

Plus de 75 %

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

11 sur 21 questions

Quels sont les objectifs principaux de votre investissement ?

Vous pouvez sélectionner autant d'options que vous le souhaitez.

Faire une opération d'épargne

Transmettre un capital

Financer un projet futur

Disposer de revenus complémentaires immédiats

Disposer de revenus complémentaires futurs (retraite, ...)

Utiliser le contrat comme un instrument de garantie (nantissement, ...)

Trésorerie (investissement disponible rapidement à tout moment)

La souscription d'un contrat d'assurance-vie n'est pas conseillée pour couvrir un objectif de trésorerie à court terme, rapidement disponible.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

12 sur 21 questions

Faire une opération d'épargne, quelle importance accordez-vous à cet objectif ?

Pas important

Peu important

Important

Très important

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

13 sur 21 questions

Transmettre un capital, quelle importance accordez-vous à cet objectif ?

Pas important

Peu important

Important

Très important

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

14 sur 21 questions

Financer un projet futur, quelle importance accordez-vous à cet objectif ?

Pas important

Peu important

Important

Très important

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

15 sur 21 questions

Disposer de revenus complémentaires immédiats, quelle importance accordez-vous à cet objectif ?

Pas important

Peu important

Important

Très important

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

16 sur 21 questions

Disposer de revenus complémentaires futurs (retraite, ...), quelle importance accordez-vous à cet objectif ?

Pas important

Peu important

Important

Très important

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

17 sur 21 questions

Utiliser le contrat comme un instrument de garantie (nantissement, ...), quelle importance accordez-vous à cet objectif ?

Pas important

Peu important

Important

Très important

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

18 sur 21 questions

Pendant combien de temps pensez-vous investir avec Indexa Capital ?

Nous avons sélectionné l'option qui se rapproche le plus de l'objectif d'investissement que vous nous avez indiqué, toutefois vous êtes libre de la modifier si vous le souhaitez.

Moins d'un an

Entre 1 et 2 ans

Entre 2 et 5 ans

Entre 5 et 10 ans

Plus de 10 ans

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

19 sur 21 questions

Quel montant initial prévoyez-vous d'investir avec Indexa Capital ?

Ce montant est indicatif et n'implique aucune obligation d'investissement de votre part. Vous pourrez modifier votre choix plus tard, lors de la souscription de votre contrat d’assurance-vie.

Quel montant initial prévoyez-vous d'investir avec Indexa Capital ?

€

Le montant minimal est de 500€. En dessous de ce montant, nos coûts ne nous permettent pas d'offrir notre service de gestion.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

20 sur 21 questions

Facultatif : combien aimeriez-vous apporter (ou retirer) chaque mois ?

Vous pouvez apporter (ou retirer) par mandat de prélèvement bancaire

Facultatif : combien aimeriez-vous apporter (ou retirer) chaque mois ?

€

Veuillez saisir un '-' devant le montant en cas de retrait mensuel. Uniquement des chiffres, sans espaces, points, virgules ou autres symboles.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

21 sur 21 questions

Souhaitez-vous introduire un biais d'Investissement Socialement Responsable (ISR) à votre assurance-vie ?

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est un biais à l’investissement indexé et diversifié qui cherche à intégrer des considérations sociales, environnementales et gouvernance dans la sélection des actifs. Il n’y a pas suffisamment de données pour savoir si un portefeuille de fonds avec un biais ISR sera plus ou moins rentable ou plus ou moins risqué qu’un portefeuille sans biais ISR, parce-qu’il y a des avis qui se valent dans les deux sens. Voir plus d’informations. Vous pourrez modifier votre choix ultérieurement à tout moment, sans frais et sans impact fiscal.

Ne pas inclure ce biais dans mon portefeuille

Inclure un biais ISR dans mon portefeuille (Investissement Socialement Responsable)