Pourquoi investir avec Indexa ?
Avec Indexa, vous allez obtenir tous les avantages nécessaires pour pouvoir atteindre vos objectifs financiers.
Ce que nous offrons :
- Priorité au client : nous favorisons votre intérêt avant tout
- Gestion indexée : car, en moyenne, la gestion active n'apporte pas de valeur mais des coûts élevés qui réduisent votre rentabilité
- Gestion automatisée : pour réduire les erreurs et pouvoir vous offrir les coûts les plus faibles et ainsi une meilleure rentabilité
- Diversification globale : car ainsi vous obtenez un meilleur rapport rentabilité / risque
- Rééquilibrages automatiques : pour toujours maintenir votre investissement au plus près de votre portefeuille modèle, qui correspond à votre orientation de gestion
- Les frais parmi les plus faibles du marché : car des coûts moindres c'est une meilleure rentabilité
- Sécurité : vos investissements sont entre les mains d'assureurs et dépositaires de premier ordre
Assurance-vie
A partir d'un investissement de 500 €, nous offrons un service de gestion sous mandat d'assurances-vie, qui investit les économies de nos clients dans un portefeuille de fonds indexés avec une diversification maximale au niveau mondial et des frais parmi les plus faibles du marché.
Nous travaillons avec des portefeuilles modèles pour offrir à chaque client un portefeuille adapté à son profil investisseur et au montant de son investissement : 10 profils investisseur pour 3 tailles de portefeuilles (moins de 10 mille euros, de 10 à 100 mille euros et plus de 100 mille euros).
Avec un investissement de 500 euros à 10 mille euros, vous pourrez accéder à un contrat d'assurance-vie dont l'investissement sera composé de deux fonds d'actions d'entreprises de pays développés et d'obligations d'entreprises et d'États du monde entier, normalement seulement accessible aux clients avec un investissement supérieur à 100 mille euros (il s'agit de fonds de la classe "Accumulation" de Vanguard, auxquels nous avons accès en France).
Ainsi, vous aurez une assurance-vie mondialement diversifiée contre un coût réellement faible et vous pourrez retirer votre argent quand vous en aurez besoin bien que cela soit fiscalement plus intéressant après 8 ans.
L'assurance-vie Indexa a les avantages suivants :
- Accès la classe "Accumulation" de tous les fonds de nos assurances-vies, principalement des fonds Vanguard, qui normalement ne sont accessible qu'aux clients qui investissent plus de 100 mille euros par fonds.
- Des coûts réellement faibles, 0,81 % de coût total annuel moyen (plus de détail sur les coûts et frais de nos assurances-vies).
- La souscription du contrat est réalisée en ligne, en moins de 5 minutes et sécurisée.
Portefeuilles de fonds indexés
A partir d'un investissement de 1.000 €, nous offrons notre service de gestion de portefeuilles de fonds d'investissement indexés sur compte-titres avec une diversification mondiale et des coûts réellement faibles.
Nous travaillons avec 40 portefeuilles modèles pour offrir à chaque client un portefeuille adapté à son profil d'investisseur, au montant de son investissement et à sa préférence ISR (Investissement socialement responsable) : 11 profils d'investisseur pour 3 tailles de portefeuille (moins de 10 mille euros, de 10 mille à 100 mille euros et plus de 100 mille euros) et 10 profils supplémentaires pour les portefeuilles à orientation ISR.
Avec un investissement de 2 à 10 mille euros, vous pourrez accéder à un portefeuille de deux fonds d'investissement d'actions d'entreprises de pays développés et d'obligations d'entreprises et d'États du monde entier, normalement seulement accessibles aux clients avec un investissement supérieur à 100 mille euros (il s'agit de fonds de la classe Institutionnelle Plus de Vanguard, auxquels nous avons accès en France).
Ainsi, vous aurez un portefeuille mondialement diversifié contre un coût réellement faible et vous pourrez retirer votre argent quand vous en aurez besoin.
Tous nos portefeuilles de fonds indexés ont les avantages suivant :
- Accès la classe Institutionnelle Plus de tous les fonds de nos portefeuilles, principalement des fonds Vanguard, qui normalement ne sont accessibles qu'aux clients qui investissent plus de 5 millions d'euros par fonds.
- Des coûts réellement faibles, 0,685 % de coût total annuel moyen selon le portefeuille (plus de détail sur les coûts de nos portefeuilles de fonds)
- Nous ouvrons un compte-titres à chacun de nos clients, à son nom chez Saxo Banque. Le coût de la banque dépositaire est de 0,240 % TVA incluse pour les portefeuilles de moins d'un million d'euros et 0,150 % à partir de 1 million d'euros.
Disponible pour les personnes physiques majeurs résidentes en France (sauf US-persons).
Investissez votre épargne de sécurité
Avec votre portefeuille de fonds indexés, nous vous donnons la possibilité de gérer votre trésorerie en investissant une partie de votre « épargne de sécurité» dans un fonds monétaire. Les fonds monétaires sont des fonds à gestion active diversifiés entre émetteurs, maturités et zones géographiques, qui investissent dans des obligations à très court terme (entre 1 jour et 3 mois). Sa rentabilité est généralement en ligne avec celle des taux d'intérêt de référence du moment.
Si vous souhaitez investir votre argent dans un fonds monétaire, vous pouvez le faire une fois que vous ouvrez votre compte de fonds, dans Configuration portefeuille > Épargne de sécurité où vous pouvez sélectionner le montant cible que vous souhaitez conserver comme épargne de sécurité.
Investisseurs à partir de 10 mille €
En plus d'un portefeuille de fonds d'investissement, en tant qu'investisseur entre 10.000 € et 100.000 €, vous bénéficierez d'un portefeuille de 5 à 10 fonds, plus diversifié encore. Plus diversifié géographiquement avec une exposition au revenu variable émergent pour les profils plus agressifs et plus diversifié avec des classes d'actif incluant des obligations liées à l'inflation.
Le coût de notre gestion sera de 0,380 % au lieu de 0,400 % réduisant le coût total annuel moyen à 0,728 %, ou moins si vous invitez vos amis ou votre famille.
Bien évidemment, nous incluons aussi les rééquilibrages automatiques et les changements de portefeuille si votre situation personnelle évolue et tout cela pour un coût réellement faible. Et, nous serons toujours à votre disposition quand vous en aurez besoin.
Investisseurs à partir de 100 mille €
En tant qu'investisseur qui accorde une grande confiance à Indexa, vous aurez accès à un portefeuille de fonds plus diversifié encore, en incluant de nouvelles classes d'actif différenciées comme le Japon et à revenu fixe émergent et tout cela pour un coût plus faible encore. Le coût de notre gestion sera de 0,350 % au lieu de 0,400 % réduisant le coût total annuel moyen à 0,698 %, ou moins si vous invitez vos amis ou votre famille.
Par ailleurs, vous pourrez profiter, sans coût supplémentaire, d'une deuxième opinion sur votre portefeuille hors d'Indexa. Ainsi, vous aurez un deuxième avis sur la diversification et les attentes du portefeuille et sur les coûts que celui-ci supporte en profitant d'une totale transparence sur la manière dont opère Indexa. Vous pouvez le demander en nous contactant par e-mail à info.fr@indexacapital.com.
Investisseurs à partir de 500 mille €
La taille de votre portefeuille de fonds nous permet de réduire encore un peu plus nos frais de gestion qui se réduisent alors à 0,300 %, avec un coût total de 0,650 %.
Investisseurs à partir de 1 million €
En plus de vous offrir un portefeuille personnalisé et une deuxième opinion sur votre portefeuille indépendante d'Indexa, nous vous aiderons à avoir une vision globale sur tout votre patrimoine auprès et hors d'Indexa. En tant que client de banque privée, vous aurez à votre disposition auprès d'Indexa une série de ressources incluant un groupe de professionnels qui pourra vous aider à atteindre vos objectifs financiers à travers la gestion de votre patrimoine. Et vous pouvez être certain que nous recommanderons le meilleur pour vous puisque nous ne travaillons que pour vous et n'acceptons aucune rétrocommission. De plus, notre principe est de co-investir avec nos clients. Saviez-vous que les collaborateurs d'Indexa ont investi plus de 60 millions d'euros dans les portefeuilles que nous recommandons à nos clients ?
Etant donnée la taille de votre patrimoine, les frais de gestion de nos portefeuilles de fonds sont alors réduits de 0,400 % à 0,250 % et les droits de garde facturés par Saxo Banque sont réduits de 0,240 % à 0,150 % donnant un coût total moyen de 0,558 % en incluant le coût des fonds indexés de votre portefeuille.
Investisseurs à partir de 5 millions €
De par l'importance de votre investissement, vous recevrez le support et les services exclusifs qui vous sont dûs pour la gestion de vos actifs et ceux de votre famille.
Votre patrimoine n'est pas seulement de l'argent, il est aussi votre avenir familial et votre héritage. Beaucoup dépend de la protection de votre patrimoine et nous sommes là pour vous aider. Chez Indexa, nous mettrons à votre disposition une équipe d'experts qui vous recevra en personne, vous prêtera l'attention particulière qu'un client comme vous nécessite.
Si vous en avez le besoin, nous pourrons gérer votre patrimoine gardé dans n'importe quelle autre institution sans devoir ouvrir de nouveaux comptes. Comme vous préférez. Aussi, nous pourrons gérer votre patrimoine à travers une SICAV déjà existante ou nous en créerons une spécifique pour vous. Aussi, nous travaillerons main dans la main avec votre family office pour compléter votre vision avec la nôtre sur la gestion d'actifs indexés. Dans nos portefeuilles de gestion de fonds, vous profiterez d'un coût de gestion encore plus faible passant de 0,400 % à 0,200 % et de droits de garde de 0,150 %, soit un coût total de 0,458 % incluant le coût des fonds indexés.
En définitive, nous vous aiderons, vous et votre famille, à prendre le contrôle de vos finances et simplifierons les difficultés qui accompagnent un patrimoine si significatif.