14 vragen om je geoptimaliseerde plan te bepalen (Afsluiten en later doorgaan)

1 van 17 vragen

Welk rendement zou je willen voor je beleggingsportfolio?

Het hoogst mogelijke rendement, ongeacht het risico

5 à 6% per jaar. Vermogensgroei met een hoger risiconiveau

4 à 5% per jaar. Evenwicht tussen vermogensstabiliteit en -groei

3 à 4% per jaar. Bescherming tegen inflatie en vermogensstabiliteit

Het laagst mogelijke risico, ongeacht het rendement (geldmarktfonds)

Het rendement maakt me niet uit, maar ik wil geen geld verliezen

We kunnen je momenteel geen portfoliobeheerservice in euro aanbieden met de garantie dat je geen geld verliest.

Indexa is een beleggingsdienst en is als zodanig onderhevig aan marktschommelingen. Het rendement van de portfolios van onze klanten is onze eerste prioriteit, maar zelfs de meest conservatieve profielen kunnen op korte termijn verlies lijden.

Als rendementsniveaus je niet interesseren en je in geen geval geld wilt verliezen, raden we je aan een gerenommeerde financiële instelling te raadplegen die je een deposito of zichtrekening kan aanbieden.

Waarom vragen we je dit?

2 van 17 vragen

Markten kunnen sterk schommelen. Hoe reageerde je (of hoe zou je reageren) bij verliezen van 10% of meer op je belegging?

Alles verkopen

Een deel verkopen

Aanhouden

Meer kopen

3 van 17 vragen

Als je aan het woord "risico" denkt, welk van de volgende woorden komt dan als eerste bij je op?

Verlies

Onzekerheid

Kans

Spanning

Waarom vragen we je dit?

4 van 17 vragen

Heb je in het verleden belegd in aandelen of beleggingsfondsen?

Ja, meer dan 2 jaar en 2 of meer transacties

Ja, minder dan 2 jaar of minder dan 2 transacties

Nee

Waarom vragen we je dit?

5 van 17 vragen

Is het mogelijk om geld te verliezen met een gediversifieerd portfolio van indexfondsen?

Ja, het is mogelijk om verlies te lijden, vooral op korte termijn

Nee, geïndexeerde fondsenportfolios leveren altijd winst op

We kunnen je momenteel geen portfolio aanbieden met de garantie dat je geen geld verliest.

Indexa is een beleggingsdienst waarvan de waarde kan schommelen. Het rendement van de portfolios van onze klanten is onze eerste prioriteit, maar zelfs de meest conservatieve profielen hebben de mogelijkheid om verlies te lijden.

Waarom vragen we je dit?

6 van 17 vragen

Hoe oud ben je?

Hoe oud ben je?

jaar

Waarom vragen we je dit?

• Voor minderjarigen: leeftijd van de minderjarige.

7 van 17 vragen

Wat is het totale bedrag van je beleggingen in liquide activa (zichtrekeningen, deposito's, beleggingsfondsen, beursgenoteerde aandelen, enz.)?

We raden je aan ons je werkelijk totale liquide vermogen mee te delen om je een passend beleggersprofiel te kunnen adviseren. Dit gegeven is indicatief en vertrouwelijk.

Wat is het totale bedrag van je beleggingen in liquide activa (zichtrekeningen, deposito's, beleggingsfondsen, beursgenoteerde aandelen, enz.)?

€

Waarom vragen we je dit?

8 van 17 vragen

Wat is je jaarlijkse netto-inkomen?

Ongeveer, we vragen dit om je beleggersprofiel beter te kunnen inschatten

Wat is je jaarlijkse netto-inkomen?

€

Waarom vragen we je dit?

9 van 17 vragen

In welke mate zijn je huidige en toekomstige inkomsten stabiel?

Zeer stabiel

Stabiel

Instabiel

Zeer instabiel

Waarom vragen we je dit?

10 van 17 vragen

Welk percentage van je inkomen besteed je aan uitgaven?

(bijv.: hypotheek, studies, auto, voeding)

Minder dan 25%

Tussen 25% en 50%

Tussen 50% en 75%

Meer dan 75%

Waarom vragen we je dit?

11 van 17 vragen

Hoe lang ben je van plan te beleggen met Indexa Capital?

Vergeet niet dat Indexa Capital is ontworpen voor de lange termijn.

Minder dan een jaar

Tussen 1 en 2 jaar

Tussen 2 en 5 jaar

Tussen 5 en 10 jaar

Meer dan 10 jaar

Waarom vragen we je dit?

12 van 17 vragen

Met welk startbedrag wil je beginnen met beleggen bij Indexa Capital?

Dit bedrag is indicatief, het helpt ons je een passend portfolio aan te bieden en houdt geen beleggingsverplichting in. Zodra je rekening is geopend, kun je via een bankoverschrijving vanuit een andere financiële instelling het bedrag storten dat je wilt, met een minimum van €1.000.

Met welk startbedrag wil je beginnen met beleggen bij Indexa Capital?

€

Waarom vragen we je dit?

13 van 17 vragen

Hoeveel zou je ongeveer elke maand willen storten (of opnemen)?

Je kunt storten (of opnemen) via een overschrijving

Hoeveel zou je ongeveer elke maand willen storten (of opnemen)?

€

Voer een '-' voor het bedrag in bij een maandelijkse opname. Alleen cijfers, zonder spaties, punten, komma's of andere symbolen.

Waarom vragen we je dit?

14 van 17 vragen

Wil je een ESG-voorkeur (milieu-, sociale en bestuurscriteria) opnemen in je portfolio?

ESG-beleggen (milieu-, sociale en bestuurscriteria) is een benadering van geïndexeerd en gediversifieerd beleggen dat streeft naar het integreren van sociale, milieu- en bestuurscriteria in de selectie van activa. Er zijn onvoldoende gegevens om te bepalen of een fondsenportfolio met een ESG-voorkeur meer of minder rendabel of meer of minder risicovol zal zijn dan een portfolio zonder deze voorkeur, omdat er geldige argumenten in beide richtingen zijn. Meer informatie. Je kunt je keuze later op elk moment wijzigen, kosteloos en zonder fiscale impact.

Deze voorkeur niet opnemen in mijn portfolio

Een ESG-voorkeur opnemen in mijn portfolio (milieu-, sociale en bestuurscriteria)

15 van 17 vragen

Wil je een voorkeur specificeren met betrekking tot het minimumpercentage aan op milieu-, sociale en bestuurscriteria gecontroleerde beleggingen? 

Ik wil mijn voorkeuren niet nader specificeren.

Ja, ik wil het minimumpercentage aan beleggingen en negatieve effecten aangeven op basis van mijn duurzaamheidsvoorkeuren.

Waarom vragen we je dit?

15 van 16 vragen

Door te kiezen voor een ESG-voorkeur in je portfolio verplicht de regelgeving ons je te vragen of je wilt dat je beleggingen in fondsen de volgende criteria bevatten:

Welk minimumpercentage aan duurzame ecologische beleggingen wil je opnemen? 

Welk minimumpercentage aan duurzame ecologische beleggingen wil je opnemen?&nbsp;<i class="fa-solid fa-circle-question help-icon" data-toggle="tooltip" data-placement="top" title="Duurzame ecologische beleggingen zijn beleggingen die economische activiteiten met milieudoelstellingen financieren: matiging van of aanpassing aan klimaatverandering, duurzaam gebruik van hulpbronnen, circulaire economie, preventie en beheersing van verontreiniging, en bescherming en herstel van biodiversiteit (artikel 2, <a href='https://www.boe.es/buscar/doc.php?id=DOUE-L-2020-80947' target='_blank'>Verordening 2020/852 van het Europees Parlement<i class='fa-solid fa-arrow-up-right-from-square i-space--left--small i-space--right--small'></i></a>)"></i>

%

Ik wil geen minimumpercentage opnemen

Welk minimumpercentage aan duurzame beleggingen (met sociale of milieudoelstellingen) wil je opnemen? 

Welk minimumpercentage aan duurzame beleggingen (met sociale of milieudoelstellingen) wil je opnemen?&nbsp;<i class="fa-solid fa-circle-question help-icon" data-toggle="tooltip" data-placement="bottom" title="Beleggingen in een economische activiteit die bijdraagt aan een milieudoelstelling, op voorwaarde dat de beleggingen geen significant nadeel toebrengen aan een van de andere doelstellingen en de begunstigde bedrijven goede governancepraktijken hanteren (artikel 2, punt 17, <a href='https://www.boe.es/buscar/doc.php?id=DOUE-L-2019-81907' target='_blank'>Verordening (EU) 2019/2088 van het Europees Parlement<i class='fa-solid fa-arrow-up-right-from-square i-space--left--small i-space--right--small'></i></a>)"></i>

%

Ik wil geen minimumpercentage opnemen

Wil je rekening houden met mogelijke negatieve effecten en de negatieve gevolgen van advies- en beleggingsbeslissingen op het milieu of de samenleving?

Ja

Nee

Welk type negatieve effecten wil je opnemen? 

0/140 tekens

17 van 17 vragen

Op dit moment bieden we niet de mogelijkheid om beleggingspercentages aan te passen of rekening te houden met de belangrijkste negatieve effecten.

Wat we je kunnen aanbieden:

Ons ESG-portfolio integreert momenteel minimaal 45% fondsen die milieu-, sociale en bestuurscriteria bevorderen of duurzaamheidsdoelstellingen nastreven. Met negatieve effecten wordt geen rekening gehouden.

Als je andere duurzaamheidsvoorkeuren hebt, raden we je aan deze service bij een andere financiële instelling te zoeken.