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Reglamento interno de conducta en el mercado de valores

En Indexa Capital contamos con un reglamento de conducta aplicable a toda la plantilla y que se fundamenta en una serie de puntos regulados por la ley del mercado de valores que deben regir la actividad de todos los empleados, directivos y miembros de su órgano de administración.

Consulta ahora nuestro Reglamento Interno de Conducta (RIC).

Política de mejor ejecución

De conformidad con el artículo 79 sexies de la Ley del Mercado de Valores (LMV) y su normativa de desarrollo (artículos 77 a 79 del Real Decreto 217/2008, ESIS), la política de mejor ejecución de Indexa Capital tiene como objetivo definir su ámbito de aplicación (servicios, instrumentos financieros y clientes a los que se aplica), los principios que la inspiran, así como los procedimientos operativos de todas las medidas razonables que permitan obtener el mejor resultado posible en la ejecución de las operaciones de los clientes.

Consulta la política de mejor ejecución de Indexa Capital.

Incentivos

Todos los directivos clave de Indexa Capital tienen una participación en el capital de la sociedad. De esta forma conseguimos que las decisiones se tomen pensando en la evolución y sostenibilidad del negocio a largo plazo y no en los beneficios y bonuses a corto plazo.

Indexa Capital recibe una comisión anual del 0.20% por el asesoramiento prestado a Caser Pensiones en la gestión de los planes de pensiones INDEXA MAS RENTABILIDAD ACCIONES e INDEXA MAS RENTABILIDAD BONOS (N5137 y N5138).

A excepción de la anterior comisión, Indexa Capital no recibe retrocesiones o comisiones de ninguna entidad o intermediario financiero por las inversiones que realiza en nombre de sus clientes.

Servicio de Atención al Cliente y su reglamento

¿Cómo puedo efectuar una reclamación?

Ponemos a disposición de nuestros clientes el Departamento de Atención al Cliente a través del cual canalizar quejas o reclamaciones.

  • Por carta: Indexa Capital A.V., S.A.U., Departamento de Atención al Cliente
    Calle Serrano 213, Piso 1, A4, 28016, Madrid
  • O por correo electrónico: sac@indexacapital.com

¿Qué tiene que contener dicha reclamación para que sea tramitada?

El procedimiento se iniciará mediante la presentación de un documento en el que se hará constar:

  1. Nombre, apellidos y domicilio del interesado y, en su caso, de la persona que lo represente, debidamente acreditada; número del documento nacional de identidad para las personas físicas y CIF y datos referidos a registro público, para las jurídicas.
  2. Motivo de la queja o reclamación, con especificación clara de las cuestiones sobre las que se solicita un pronunciamiento.
  3. Oficina, departamento o servicio donde se hubieran producido los hechos objeto de la queja o reclamación.
  4. Que el reclamante no tiene conocimiento de que la materia objeto de la queja o reclamación está siendo sustanciada a través de un procedimiento administrativo, arbitral o judicial.
  5. Cualquier otra circunstancia que estime conveniente.
  6. Lugar, fecha y firma.
  7. Las pruebas documentales en que se fundamente su queja o reclamación, que obren en su poder.

Para ver más en detalle, puedes consultar el Reglamento de funcionamiento del Servicio de Atención al Cliente.

¿Qué plazos hay de respuesta para una reclamación?

Dos meses desde su presentación en el Servicio de Atención al Cliente o en la dirección de correo electrónico.

Una vez agotada la vía del departamento de Atención al Cliente de nuestra entidad, el cliente puede elevar quejas o reclamaciones a las entidades con competencia en materia de protección de clientela en mercados nacionales o formularles una consulta al respecto:

Departamento de inversores CNMV
Calle Edison No4 28006 MADRID
Formulario de Reclamaciones / Quejas
Formulario de Consultas

Normativa Mifid

¿Qué es MiFID?

Es la Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros (Markets in Financial Instruments Directive, Directiva 2004/39) y sus dos normas de desarrollo Directiva 2006/73/CE y Reglamento CE 1287/2006 (a partir de ahora MIFID).
Su entrada en vigor desde el 1 de noviembre de 2007 afecta a todas las personas y entidades que actúan en los mercados financieros.

MIFID establece el marco general de un régimen regulador común para los mercados financieros en la Unión Europea, abarcando un conjunto de aspectos que afectan tanto a la actividad en los mercados como a la transparencia de los mismos, y a los productos y servicios de inversión; incrementando las medidas dirigidas a la protección de los inversores.

¿Según esta norma, cómo se clasifican los clientes de Indexa Capital?

MIFID exige la clasificación de los clientes a los que se prestan servicios de inversión, Indexa Capital ha optado por un único segmento para su clientela, clasificando a la misma como clientes MINORISTAS, que otorga el mayor grado de protección al inversor.

¿Y cómo se clasifican los productos y cuáles están sujetos a esta normativa?

MIFID realiza una distinción entre los productos “no complejos” y productos “complejos”, y esto es porque no todos los productos suponen la misma dificultad en su conocimiento ni el mismo nivel de riesgo.

En Indexa Capital únicamente utilizamos productos "no complejos" como ETFs o Fondos Indexados

  • Para más información sobre MIFID puedes consultar la guía MIFID de la CNMV.
  • Y además, la CNMV pone a disposición de los inversores las “fichas del inversor”; se trata de publicaciones en pequeño formato que proporcionan una visión práctica de los distintos productos financieros. Si quieres puedes consultarlas ahora.

¿Qué políticas ha implementado Indexa Capital para adecuarse a esta normativa?

  1. Hemos establecido una Política de Ejecución de órdenes sobre los distintos instrumentos financieros, con el fin de obtener los mejores resultados posibles para nuestros clientes.
  2. Además, hemos establecido una Política de Conflictos de Interés que puedan surgir en nuestra actividad con clientes, con el fin de preservar los intereses de los mismos.
  3. Por último, si quieres, puedes consultar los incentivos percibidos o pagados a terceros por parte de Indexa Capital

Otra Información legal sobre normativa MIFID

A continuación ponemos a tu disposición información que consideramos que puede resultar de tu interés:

Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del Terrorismo

La prevención del blanqueo de capitales y financiación del Terrorismo tiene como finalidad prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para blanquear los capitales procedentes de cualquier tipo de participación en la comisión de un delito.

En Indexa Capital, como sujeto obligado, cumplimos con la normativa vigente, estableciendo políticas y programas de prevención, órganos adecuados de control interno, manual de procedimientos, programas de formación a los empleados, sistemas y procedimientos para la detección de operaciones sospechosas y análisis de operaciones susceptibles de examen especial y procedimientos de comunicación Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).

¿Qué normativa es de aplicación en la prevención del blanqueo y la financiación del terrorismo?

En España, la Ley 10/2010 de 28 de abril de prevención del blanqueo de capitales y el bloqueo a la financiación del Terrorismo tiene por objeto la protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el establecimiento de obligaciones de prevención para los sujetos obligados. La mencionada Ley supone la transposición de la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo de 26 de octubre de 2005.

La Ley 10/2010, de 28 de abril ha sido modificada en ocho de sus artículos por la Ley 19/2013 de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno, en su Disposición Final Sexta.

La aprobación del Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril supone la culminación del nuevo enfoque orientado al riesgo de la normativa preventiva en España, incorporando asimismo las principales novedades de la normativa internacional surgidas a partir de la aprobación de las nuevas Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

¿Qué políticas tiene Indexa Capital en la prevención del blanqueo y la financiación del terrorismo?

Para Indexa Capital ha sido objetivo prioritario disponer de un sistema de prevención del blanqueo y financiación del terrorismo eficaz y es por ello que hemos definido un marco basado en los siguientes pilares:

  • Política de conocimiento del cliente y del propósito o índole de la relación de negocios significa tener un conocimiento integral de los clientes, y más concretamente "conocer la actividad profesional o empresarial" de los clientes y el propósito de su relación de negocios.
  • Política de admisión de clientes: implica conocer "qué personas no pueden ser clientes de Indexa Capital" y cuáles sí; y de entre las personas aceptadas como clientes, implica conocer el nivel de riesgo de blanqueo de capitales asociado.
  • Política de identificación formal de clientes: implica saber "quiénes son" los clientes, y para ello hay que solicitarles los documentos de identificación correspondientes.
  • Política de identificación del titular real: implica saber si los clientes actúan en nombre propio o de terceros, y en este último caso, implica saber por cuenta de quién actúan. En el caso de clientes personas jurídicas, implica conocer la estructura de propiedad o de control de las mismas.

Este marco de actuación ha sido diseñado en línea con los requerimientos legales de la normativa vigente y con la aprobación e involucración de los miembros del Consejo de Administración.

Como entidad financiera en Indexa Capital estamos obligados a disponer de copia de determinados documentos de nuestros clientes y ello con el objetivo de verificar su identidad, actividad económica o profesional, el origen de sus fondos y propósito de la relación de negocios. El incumplimiento de este requisito legal podría obligarnos a cancelar las cuentas de los clientes que no aporten dicha documentación.

Importante: Asimismo, para identificar correctamente a los clientes, necesitamos que la primera transferencia que realices al Banco depositario (Inversis Banco) provenga de una cuenta con la misma titularidad. En caso contrario no podremos activar la cuenta.

Procedimiento de estructuras de gobierno

En Indexa Capital existen un conjunto de normas y procedimientos aplicables a todos los empleados, directivos y consejeros de la sociedad encaminadas a proteger la solvencia de la sociedad y al establecimiento de unas pautas de comportamiento correctas, homogéneas y que aseguren la calidad de las actividades y de la operativa desarrollada.

Consulta ahora nuestro procedimiento estructuras de gobierno.