14 questions pour définir votre plan optimisé (Quitter et continuer plus tard)

1 sur 17 questions

Quelle rentabilité recherchez-vous pour votre portefeuille d'investissement ?

La plus grande rentabilité possible, peu importe le risque

5 à 6 % annuel. Croissance patrimoniale en assumant un niveau de risque plus élevé

4 à 5 % annuel. Équilibre entre stabilité et croissance patrimoniale

3 à 4 % annuel. Protection contre l'inflation et stabilité patrimoniale

Le moindre risque possible, indépendamment de la rentabilité (fonds monétaire)

Peu m'importe la rentabilité, mais je ne veux pas perdre d'argent

Actuellement, nous ne pouvons pas vous offrir un service de gestion de portefeuilles en euros avec la garantie de ne pas perdre d'argent.

Indexa est un service d'investissement et en tant que tel, il est sujet aux fluctuations du marché. La rentabilité des portefeuilles de nos clients est notre première priorité, mais même les profils les plus conservateurs sont susceptibles de subir des pertes à court terme.

Par conséquent, si vous ne vous souciez pas de la rentabilité et ne voulez en aucun cas perdre de l'argent, nous vous recommandons de consulter un établissement financier renommé qui pourra vous offrir un dépôt ou un compte courant.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

2 sur 17 questions

Les marchés peuvent subir d'importantes fluctuations. Lors de pertes de 10% ou plus de votre investissement, quelle a été (ou quelle serait) votre réaction ?

Vendre tout

Vendre un peu

Maintenir

Acheter plus

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

3 sur 17 questions

Si vous pensez au mot « risque », lequel des mots suivants vous vient à l'esprit ?

Perte

Incertitude

Opportunité

Émotion

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

4 sur 17 questions

Dans le passé, avez-vous déjà investi dans des actions cotées ou des fonds de placement ?

Oui, depuis plus de 2 ans et 2 opérations ou plus

Oui, depuis moins de 2 ans ou moins de 2 opérations

Non

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

5 sur 17 questions

Est-il possible de perdre de l'argent avec un portefeuille diversifié de fonds indexés ?

Oui, il est possible de voir des pertes, surtout à court terme

Non, les portefeuilles de fonds indexés rapportent toujours de l'argent

Pour le moment, nous ne pouvons pas vous proposer un service de gestion de portefeuille en euros avec la garantie de ne pas perdre d'argent.

Indexa est un service d'investissement et, en tant que tel, est soumis aux fluctuations du marché. La rentabilité des portefeuilles de nos clients est notre première priorité, mais même les profils les plus conservateurs ont des possibilités de présenter des pertes.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

6 sur 17 questions

Quel âge avez-vous ?

Quel âge avez-vous ?

ans

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

• Pour les mineurs : âge du mineur.

7 sur 17 questions

Quel est le montant de vos placements en actifs liquides (comptes courants, dépôts, fonds d'investissement, actions cotées, etc.) ?

Nous vous recommandons de nous indiquer votre patrimoine liquide total réel afin de pouvoir vous conseiller un profil investisseur adéquat. Donnée indicative et confidentielle.

Quel est le montant de vos placements en actifs liquides (comptes courants, dépôts, fonds d'investissement, actions cotées, etc.) ?

€

Le montant minimal est de 2.000€. En dessous de ce montant, nos coûts ne nous permettent pas d'offrir notre service de gestion de portefeuille.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

8 sur 17 questions

Quels sont vos revenus annuels après impôt ?

Approximativement, nous vous le demandons pour mieux évaluer votre profil investisseur

Quels sont vos revenus annuels après impôt ?

€

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

9 sur 17 questions

Dans quelle mesure vos revenus actuels et futurs sont-ils stables ?

Très stables (ne se réduiront probablement pas)

Stables

Instables

Très instables

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

10 sur 17 questions

Quel pourcentage de vos revenus est affecté à vos dépenses ?

(par exemple : emprunt immobilier, études, voiture, nourriture)

Moins de 25 %

Entre 25 % et 50 %

Entre 50 % et 75 %

Plus de 75 %

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

11 sur 17 questions

Pendant combien de temps pensez-vous investir avec Indexa Capital ?

Rappelez-vous qu'Indexa Capital est pensée pour le long terme.

Moins d'un an

Entre 1 et 2 ans

Entre 2 et 5 ans

Entre 5 et 10 ans

Plus de 10 ans

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

12 sur 17 questions

Quel montant initial prévoyez-vous d'investir avec Indexa Capital ?

Ce montant est indicatif, il nous permet de vous proposer un portefeuille, et n'implique aucune obligation d'investissement de votre part. Une fois votre compte ouvert, vous pourrez apporter les sommes que vous souhaiterez, avec un minimum de 2.000 €, par virement bancaire depuis un autre établissement financier.

Quel montant initial prévoyez-vous d'investir avec Indexa Capital ?

€

Le montant minimal est de 2.000€. En dessous de ce montant, nos coûts ne nous permettent pas d'offrir notre service de gestion de portefeuille.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

13 sur 17 questions

Facultatif : combien aimeriez-vous apporter (ou retirer) chaque mois ?

Vous pouvez apporter (ou retirer) par virement

Facultatif : combien aimeriez-vous apporter (ou retirer) chaque mois ?

€

Veuillez saisir un '-' devant le montant en cas de retrait mensuel. Uniquement des chiffres, sans espaces, points, virgules ou autres symboles.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

14 sur 17 questions

Souhaitez-vous introduire un biais d'Investissement Socialement Responsable (ISR) à votre portefeuille ?

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est un biais à l’investissement indexé et diversifié qui cherche à intégrer des considérations sociales, environnementales et gouvernance dans la sélection des actifs. Il n’y a pas suffisamment de données pour savoir si un portefeuille de fonds avec un biais ISR sera plus ou moins rentable ou plus ou moins risqué qu’un portefeuille sans biais ISR, parce-qu’il y a des avis qui se valent dans les deux sens. Voir plus d’informations. Vous pourrez modifier votre choix ultérieurement à tout moment, sans frais et sans impact fiscal.

Ne pas inclure ce biais dans mon portefeuille

Inclure un biais ISR dans mon portefeuille (Investissement Socialement Responsable)

15 sur 17 questions

Vous voulez détailler une préférence concernant le pourcentage minimum d'investissements écologiques, durables ou à incidences négatives ?

Je ne veux pas détailler mes préférences.

Oui, je souhaite indiquer le pourcentage minimum d'investissements et d'incidences négatives selon mes préférences en matière de durabilité.

Pourquoi vous demandons-nous cela ?

15 sur 16 questions

En choisissant d'inclure un biais ISR dans votre portefeuille, la réglementation (en espagnol) nous oblige à vous demander si vous souhaitez que vos investissements dans des fonds incluent les critères suivants :

Quel pourcentage minimum d'investissements écologiques durables voulez-vous inclure ? 

Quel pourcentage minimum d'investissements écologiques durables voulez-vous inclure ?&nbsp;<i class="fa-solid fa-circle-question help-icon" data-toggle="tooltip" data-placement="top" title="Les investissements écologiques durables sont ceux qui financent des activités économiques avec des objectifs environnementaux : atténuation ou adaptation au changement climatique, utilisation durable des ressources, économie circulaire, prévention et contrôle de la pollution et protection et restauration de la biodiversité (article 2, <a href='https://www.boe.es/buscar/doc.php?id=DOUE-L-2020-80947' target='_blank'>Reg. 2020/852 du Parlement Européen</a>)"></i>

%

Je ne veux pas inclure un pourcentage minimum

Quel pourcentage minimum d'investissements durables (avec des objectifs sociaux ou environnementaux) voulez-vous inclure ? 

Quel pourcentage minimum d'investissements durables (avec des objectifs sociaux ou environnementaux) voulez-vous inclure ?&nbsp;<i class="fa-solid fa-circle-question help-icon" data-toggle="tooltip" data-placement="bottom" title="Investissements dans une activité économique qui contribue à un objectif environnemental tant que les investissements ne nuisent pas de manière significative à l'un des autres objectifs et que les entreprises bénéficiaires suivent des pratiques de bonne gouvernance (article 2, point 17, <a href='https://www.boe.es/buscar/doc.php?id=DOUE-L-2019-81907' target='_blank'>Règlement (UE) 2019/2088 du Parlement Européen</a>)"></i>

%

Je ne veux pas inclure un pourcentage minimum

Voulez-vous tenir compte des incidences négatives possibles, ainsi que des effets négatifs de la consultation et des décisions d'investissement sur l'environnement ou la société ?

Oui

Non

Quel type d'incidences négatives souhaitez-vous inclure ?  0/140 caractères

17 sur 17 questions

À ce stade, nous n'offrons pas la possibilité de personnaliser les pourcentages d'investissement ou de tenir compte des principales incidences négatives.

Ce que nous pouvons vous offrir :

Actuellement, notre portefeuille d'Investissement Socialement Responsable (ISR) intègre un minimum de 45 % de fonds qui favorisent les caractéristiques environnementales, sociales et de bonne gouvernance ou incluent des objectifs de durabilité. Les incidences négatives ne sont pas prises en compte.

Par conséquent, si vous avez d'autres préférences en matière de durabilité, nous vous recommandons de rechercher ce service auprès d'une autre institution financière.